Paul Merriman portföljer: opartisk Outperformance

Paul Merriman har konstruerat en hel del portföljer. Denna sida beskriver hans många portföljer. Ett exempel är Paul Merrimans enduring Ultimate Portfolio.

Paul Merrimans ultimata portfölj kan byggas med 10 ETF: er. Det är exponerat för 100% aktier. Det lutar mot värde och små kepsar. Det är en högriskportfölj.

under de senaste 10 åren har Paul Merrimans ultimata portfölj returnerat 8.0 med en standardavvikelse på 17.2. Utdelningsavkastningen är 2,76%. Den 30-åriga avkastningen är 9,04%. År hittills Paul Merrimans ultimata portfölj har returnerat 5.90%%.

Hur bygger du Paul Merrimans ultimata portfölj med ETF: er?

nedan kan du se den föreslagna tillgångsallokeringen för Paul Merrimans ultimata portfölj.

  • 10.00% US Large Cap-värde (VTV)
  • 10,00% US Large Cap (VV)
  • 10,00% US Small Cap-värde (VIOV)
  • 10,00% US Small Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% tillväxtmarknader (vwo)
  • 10.00% internationell All-World ex-US (VEU)
  • 10,00% internationellt Large Cap-värde (EFV)
  • 10,00% internationell Small Cap-blandning (VSS)
  • 10,00% internationellt Small Cap-värde (DLS)

du hittar tillgångsallokering för resten av Paul merrimans portföljer nedan.

Vad är avkastningen på Paul Merrimans portföljer?

nedan kan du se avkastningen på Paul Merrimans portföljer.

namn Tillgångsklassräkning år hittills avkastning 2020 10 års avkastning CAGR sedan 1989 (%) risknivå kostnadsförhållande
Paul Merriman bäst i klassen ETF: er portfölj (aggressiv) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman bäst i klassen ETF: er portfölj (måttlig) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman bäst i klassen ETF: er portfölj (konservativ) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman måldatum portfölj (25 år gammal) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman måldatum portfölj (35 år gammal) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman måldatum portfölj (45 år gammal) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman måldatum portfölj (55 år gammal) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman måldatum portfölj (65 år gammal) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate köp och håll 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-fond-värde-portfölj 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-fond-portfölj 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-fond-värde-portfölj 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman ultimata köp & håll strategi 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Vem är Paul Merriman?

Paul Merriman är en pedagog, entreprenör och en all-around bra kille att investera. Han har skapat en mängd portföljer. De uttrycker alla massiv diversifiering och en liten till en extrem bias mot värde och small-cap, särskilt small-cap-värde

Small cap-värde har historiskt varit den bäst presterande tillgångsklassen.

Paul Merrimans podcast rekommenderas starkt, liksom de många artiklarna på hans webbplats. Hans personliga finansbok Get Smart or Get Screwed: hur man väljer det bästa och får ut det mesta av din finansiella rådgivare vinner lätt som den bästa titeln boken om personlig ekonomi.

hans bok finansiell Fitness för alltid: 5 steg till mer pengar, mindre Risk och mer sinnesro är fantastiskt och fylld med salvia råd, statik och evidensbaserade bästa investeringsmetoder.

för en detaljerad genomgång av Paul Merrimans Ultimate portfolio, bör du läsa artikeln Paul Merrimans Ultimate Portfolio: 10 X 10 = vinnare?

Paul Merrimans arbete med de bästa ETF: erna inspirerade mig att utöka sitt arbete för att skapa en best-in-class ETF och Mutuals fund översikt för många fler tillgångsklasser.

Vad är unikt med Paul Merrimans portföljer?

Paul merrimans portföljer kännetecknas av en av två funktioner:

  • utmärkt diversifiering genom skivning och tärning.
  • de visar en tung koncentration av några högpresterande tillgångsklasser som small caps och small cap value.

Paul Merrimans portföljer har utvecklats genom åren. De brukade ha en bra mängd obligationer i dem. Den ultimata portföljen brukade ha en obligationskomponent. Den ultimata portföljen inte längre sport obligationer.

Paul Merriman är ett stort fan av små kepsar och värde som han har gjort omfattande forskning på.

Paul Merriman är en evidensbaserad investerare och gynnar statistik över känslor.

hans ultimata portfölj är ett vackert exempel på hur diversifiering kan ge högre avkastning utan högre risk.

Paul Merriman är pensionerad (han brukade driva sin egen investeringskonsultbutik). Det arbete han gör nu är strikt Ideellt. Alla hans podcasts, artiklar, och många andra storheter resurser är utan vinstmotiv.

detta gör honom mycket opartisk och pålitlig eftersom han inte driver någon dold agenda än att försöka hjälpa vardagliga investerare. Jag är ett stort fan av Paul Merriman och det stora arbete han gör.

Paul Merriman är en bevisbaserad investerare och gynnar statistik över känslor.

bygga portföljen / portföljerna

nedan kan du se tillgångsallokeringarna för portföljen / portföljerna. Du kan också se om portföljen / portföljerna har en socialt ansvarsfull investeringsportfölj (ESG). Du kan läsa mer om socialt ansvarsfulla investeringar (ESG) investeringsportföljer i det här inlägget.
för att bygga portföljen / portföljerna själv, gå till vår best in class ETF-sida för att se vilken ETF du ska välja för en viss tillgångsklass. Där kan du också se vilka socialt ansvarsfulla investeringar ESG ETF: er du ska välja.

tillgångsallokering av Paul Merrimans portföljer

Paul Merrimans bästa ETF-portfölj (aggressiv)

  • 11.30% US Large Cap värde (VTV)
  • 11.20% US Large Cap (VV)
  • 11.30% US Small Cap värde (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5.00% REITs (VNQ)
  • 9.00% internationell utvecklad blandning (VEA)
  • 4.50% tillväxtmarknader (VWO)
  • 9.00% internationell Large Cap Value (EFV)
  • 9.00% internationell Small Cap blandning (VSS)
  • 9,00% internationellt small cap-värde (DLS)
  • 4,50% tillväxtmarknader small cap (EWX)
  • 5,00% internationella REITs (VNQI)

detta och de två portföljerna nedan är en del av hans “best-in-class” portföljer. Du hittar dem här.

Paul Merrimans bästa ETF-portfölj (konservativ)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4.50% US Large Cap (VV)
  • 4.50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4.50% US Small Cap (VIOO)
  • 2.00% REITs (VNQ)
  • 3.60% internationell utvecklad blandning (vea)
  • 1,80% tillväxtmarknader (VWO)
  • 3,60% internationellt Large Cap-värde (EFV)
  • 3,60% internationellt Small Cap-blandning (VSS)
  • 30,00% mellanliggande statsobligationer (vgit)
  • 18,00% kortfristiga statsobligationer (Vgsh)
  • 12.00% TIPS (VTIP)
  • 3.60% internationellt Small Cap-värde (DLS)
  • 1.80% tillväxtmarknader Small Cap (EWX)
  • 2.00% internationella REITs (VNQI)

Paul Merrimans bästa ETF-portfölj (måttlig)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.70% US Large Cap (VV)
  • 6.80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.70% US Small Cap (VIOO)
  • 3.00% REITs (VNQ)
  • 5.40% internationell utvecklad blandning (vea)
  • 2,70% tillväxtmarknader (VWO)
  • 5.40% internationellt Large Cap-värde (EFV)
  • 5.40% internationellt Small Cap-blandning (VSS)
  • 20.00% medelfristiga statsobligationer (VGIT)
  • 12.00% kortfristiga statsobligationer (VGSH)
  • 8.00% TIPS (VTIP)
  • 5,40% internationellt Small Cap-värde (DLS)
  • 2,70% tillväxtmarknader Small Cap (EWX)
  • 3,00% internationella REITs (VNQI)

Paul Merrimans Fundavice Ultimate köp och håll

  • 6.00% US Large Cap värde (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap värde (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6.00% REITs (VNQ)
  • 6.00% tillväxtmarknader (VWO)
  • 6.00% internationell All-World ex-US (VEU)
  • 6.00% internationell Large Cap värde (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20.00% medelfristiga statsobligationer (vgit)
  • 12.00% kortfristiga statsobligationer (vgsh)
  • 8.00% tips (vtip)
  • 6.00% internationellt Small Cap-värde (DLS)

Paul Merrimans Måldatumportfölj (25-åring)

denna portfölj är en del av portföljen Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merrimans måldatum portfölj (35-årig)

denna portfölj är en del av portfölj Einstein Gold, Premium portföljer.

Paul Merrimans Måldatumportfölj (45-åring)

denna portfölj ingår i portföljen Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merrimans Måldatumportfölj (55-åring)

  • 9.13% US Large Cap värde (VTV)
  • 21.74% US Small Cap värde (VIOV)
  • 18.27% US Small Cap (VIOO)
  • 4.06% REITs (VNQ)
  • 2.47% tillväxtmarknader (VWO)
  • 3.13% internationella All-World ex-US (VEU)
  • 3.13% internationella Large Cap värde (EFV)
  • 3.13% internationella Small Cap blandning (VSS)
  • 12.00% medelfristiga statsobligationer (VGIT)
  • 7.20% kortfristiga statsobligationer (VGSH)
  • 4,80% tips (vtip)
  • 6,73% internationellt Small Cap-värde (DLS)
  • 2,47% tillväxtmarknader Small Cap (EWX)
  • 1,74% internationella REITs (VNQI)

Paul Merrimans Måldatumportfölj (65-åring)

  • 7.87% US Large Cap värde (VTV)
  • 7.88% US Small Cap värde (VIOV)
  • 15.75% US Small Cap (VIOO)
  • 3.50% REITs (VNQ)
  • 1.35% tillväxtmarknader (VWO)
  • 2.70% internationell All-World ex-US (VEU)
  • 2.70% internationellt Large Cap-värde (EFV)
  • 2.70% internationellt Small Cap-blandning (VSS)
  • 25.00% medelfristiga statsobligationer (vgit)
  • 15.00% kortfristiga statsobligationer (vgsh)
  • 10.00% tips (vtip)
  • 2,70% internationellt Small Cap-värde (DLS)
  • 1,35% tillväxtmarknader small cap (EWX)
  • 1.50% internationella REITs (VNQI)

Paul Merrimans ultimata portfölj

  • 10.00% US Large Cap-värde (VTV)
  • 10,00% US Large Cap (VV)
  • 10,00% US Small Cap-värde (VIOV)
  • 10,00% US Small Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% tillväxtmarknader (vwo)
  • 10.00% internationella all-World ex-US (veu)
  • 10.00% internationella Large Cap värde (EFV)
  • 10.00% internationella Small Cap blend (VSS)
  • 10.00% internationellt Small Cap-värde (DLS)

Detta är portföljen som Paul Merriman har på MarketWatch. Det visar kraften i diversifiering som ger hem utmärkt avkastning samtidigt som risken hålls i kontroll.

Paul Merriman 2-Fondvärde-portfölj

denna portfölj är en del av portfölj Einstein Gold, Premium portföljer.

Paul Merriman 4-fondportfölj

  • denna portfölj är en del av portfölj Einstein Gold, Premium portföljer.

Paul Merriman 5-Fondvärde-portfölj

denna portfölj är en del av portfölj Einstein Gold, Premium portföljer.

Paul Merriman ultimata köp & håll strategi 2010

  • 6.00% US Large Cap värde (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap värde (VIOV)
  • 6.00% US Micro-Cap (IWC)
  • 6.00% REITs (fastigheter) (VNQ)
  • 6.00% internationell utvecklad blandning (vea)
  • 6,00% tillväxtmarknader (vwo)
  • 6,00% internationellt Large Cap-värde (EFV)
  • 6.00% internationell Small Cap-blandning (VSS)
  • 20,00% medelfristig Treasury (VGIT)
  • 20,00% företagsobligationer (LQD)
  • 6,00% internationellt Small Cap-värde (DLS)

detta är en något annorlunda variant av den ultimata portföljen. Den här är från 2010. Obligationsdelen av portföljen är något annorlunda.

tillsammans med Chris Pedersen har Paul Merriman konstruerat vad han kallar ultimate target-date fund

hur vi väljer rätt ETF: er

det finns många ETF: er där ute. De flesta av dem kan kasseras eftersom:

  • de är för dyra
  • de har för få tillgångar och är därför för illikvida
  • de uppfyller inte kriterierna för att representera den tillgångsklass de ska spegla.

vi har noggrant valt en ETF för varje tillgångsslag som portföljerna på portfolioeinstein.com användning. Om du vill läsa mer om vår urvalsprocess och se vad vi anser vara de bästa ETF: erna, besök vår artikel Vad är den bästa ETF: n?

om du är en europeisk investerare måste du köpa europeiska ETF: er. Vi listar 47 bästa ETF: er i vår artikel Vilka är de bästa ETF: erna för europeiska investerare? (Här Är 47).

från och med 2020 spårar vi också socialt ansvarsfulla investeringar ESG-portföljer. Socialt ansvarsfulla investeringar (ESG) portföljer prioriterar investeringar som lägger tonvikt på miljö -, sociala och bolagsstyrningsfrågor.

du hittar de socialt ansvarsfulla investerande ESG ETF: erna i samma artikel.

alternativ till Paul merrimans portföljer

det finns några alternativ till Paul Merrimans portföljer. Kom ihåg att hans portföljer är mycket diversifierade i många tillgångsklasser, eller de är mycket koncentrerade till några av de bäst historiskt presterande tillgångsklasserna. Därför, om du vill ha liknande diversifiering, ta en titt på IFA-portföljerna eller några av David Booth-portföljerna. För koncentrerade portföljer är de bästa alternativen från Fpl Capital Management-portföljerna.

om du letar efter måldatum fonder, Se till att kolla in vår växande måldatum fondportfölj översikt.

resurser

Paul Merrimans webbplats med massor av information om sina många portföljer.

Paul Merrimans YouTube-kanal.

Paul Merrimans podcast”Sound Investing”.

att hitta rätt portfölj är svårt. Att behålla din portfölj är också skrämmande. Om du fortfarande är osäker på vilken portfölj du ska välja, föreslår vi att du läser vår artikel Hur man investerar pengar: 5 enkla steg som fungerar för alla

om du redan har åtagit dig en portfölj – bra för dig! Om du behöver hjälp med att behålla portföljen hittar du vårt ombalanseringsblad användbart. Ombalansering av din portfölj sänker din risk och kan till och med ge högre avkastning på lång sikt.

du kan hitta rebalance-kalkylbladet i vår artikel här är det mest lättanvända Portföljbalansverktyget

slutsats

vilken portfölj använder du? Varför tycker du att den balanserade portföljen är för enkel för dig?

efter att ha läst upp Paul Merrimans portföljer uppmuntrar jag dig att hitta andra bra portföljer här på portfolioeinstein.com.

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.