Paul Merriman portofolii: nepărtinitoare Outperformance

Paul Merriman a construit o mulțime de portofolii. Această pagină detaliază numeroasele sale portofolii. Un exemplu este portofoliul final de durată al lui Paul Merriman.

portofoliul final al lui Paul Merriman poate fi construit cu 10 ETF-uri. Este expus la acțiuni 100%. Se înclină spre valoare și capace mici. Este un portofoliu cu risc ridicat.

în ultimii 10 ani, portofoliul final al lui Paul Merriman a returnat 8,0 cu o abatere standard de 17,2. Randamentul dividendului este de 2,76%. Randamentul de 30 de ani este de 9,04%. An până în prezent portofoliul final Paul Merriman a revenit 5.90%%.

cum construiești portofoliul final al lui Paul Merriman cu ETF-uri?

mai jos puteți vedea alocarea activelor sugerate pentru portofoliul final al lui Paul Merriman.

  • 10.00% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 10,00% capac mare din SUA (VV)
  • 10,00% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 10,00% capac mic din SUA (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% piețele emergente (VWO)
  • 10.00% International All-World ex-US (VEU)
  • 10.00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% International Small Cap Value (DLS)

mai jos puteți găsi alocarea activelor pentru restul portofoliilor Paul Merrimans.

care este întoarcerea portofoliilor lui Paul Merriman?

mai jos puteți vedea rezultatele portofoliilor lui Paul Merriman.

nume număr de clase de active an până în prezent randament în 2020 randament de 10 ani CAGR din 1989 (%) nivelul de risc raportul cheltuieli
Paul Merriman cel mai bun portofoliu de ETF-uri din clasă (agresiv) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman cel mai bun portofoliu de ETF-uri din clasă (moderat) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman cel mai bun portofoliu de ETF-uri din clasă (conservator) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman data țintă portofoliu (25 de ani) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman data țintă portofoliu (35 de ani) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman data țintă portofoliu (45 de ani) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman data țintă portofoliu (55 de ani) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman data țintă portofoliu (65 de ani) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate cumpăra și țineți 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-fond-valoare-portofoliu 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-fond-portofoliu 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-fond-valoare-portofoliu 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultimate cumpara & strategie Hold 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

cine este Paul Merriman?

Paul Merriman este un educator, antreprenor și un tip bun în investiții. El a creat o serie de portofolii. Toate acestea exprimă o diversificare masivă și o ușoară până la o prejudecată extremă față de valoare și de capacul mic, în special valoarea capacului mic

valoarea capacului mic a fost istoric cea mai performantă clasă de active.

podcastul lui Paul Merriman este foarte recomandat, la fel ca multe articole de pe site-ul său. Cartea sa de Finanțe personale Get Smart sau get Screwed: cum să selectați cele mai bune și să obțineți cele mai multe de la consilierul dvs. financiar câștigă cu ușurință ca cea mai bine intitulată carte despre finanțele personale.

cartea sa Fitness financiar pentru totdeauna: 5 pași pentru mai mulți bani, mai puțin risc, și mai multă pace a mintii este fantastic și umplute cu sfaturi salvie, statica, și bazate pe dovezi cele mai bune practici de investiții.

pentru o prezentare detaliată a portofoliului final al lui Paul Merriman, ar trebui să citiți articolul portofoliul final al lui Paul Merriman: 10 X 10 = câștigător?

munca lui Paul Merriman cu privire la cele mai bune ETF-uri m-a inspirat să extind munca sa pentru a crea o prezentare generală a fondului ETF și Mutuals de cea mai bună clasă pentru multe alte clase de active.

ce este unic în portofoliile lui Paul Merriman?

Portofoliile lui Paul Merriman sunt caracterizate de una din cele două caracteristici:

  • diversificare excelentă prin feliere și tăiere cu cuburi.
  • acestea afișează o concentrație mare de câteva clase de active performante, cum ar fi plafoanele mici și valoarea plafonului mic.

Portofoliile lui Paul Merriman au evoluat de-a lungul anilor. Ei au folosit pentru a avea o sumă bună de obligațiuni în ele. Portofoliul final avea o componentă de obligațiuni. Portofoliul final nu mai obligațiuni sportive.

Paul Merriman este un mare fan al capacelor mici și al valorii pe care a făcut cercetări ample.

Paul Merriman este un investitor bazat pe dovezi și favorizează Statisticile asupra sentimentelor.

portofoliul său final este un exemplu frumos al modului în care diversificarea poate aduce randamente mai mari fără riscuri mai mari.

Paul Merriman este pensionat (obișnuia să-și conducă propriul magazin de consultanță în investiții). Munca pe care o face acum este strict non-profit. Toate podcast-urile sale, articole, și multe alte resurse mari sunt fără nici un motiv de profit.

acest lucru îl face extrem de imparțial și de încredere, deoarece nu împinge nicio agendă ascunsă în afară de încercarea de a ajuta investitorii de zi cu zi. Sunt un mare fan al lui Paul Merriman și al marii lucrări pe care o face.

Paul Merriman este un investitor bazat pe dovezi și favorizează Statisticile asupra sentimentelor.

construirea portofoliului(portofoliilor)

mai jos puteți vedea alocările de active pentru portofoliu(portofolii). De asemenea, puteți vedea dacă portofoliul(Portofoliile) are un portofoliu de variante de investiții responsabile din punct de vedere social (ESG). Puteți citi mai multe despre portofoliile de investiții de investiții responsabile din punct de vedere social (ESG) în acest post.
pentru a construi singur portofoliul(Portofoliile), accesați pagina noastră ETF best in class pentru a vedea ce ETF ar trebui să alegeți pentru o anumită clasă de active. Acolo puteți vedea, de asemenea, ce ETF-uri ESG de investiții responsabile din punct de vedere social ar trebui să selectați.

alocarea activelor portofoliilor lui Paul Merriman

cel mai bun portofoliu de ETF-uri al lui Paul Merriman (agresiv)

  • 11.30% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 11,20% capac mare din SUA (VV)
  • 11,30% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 11.20% SUA capac mic (VIOO)
  • 5.00% REIT (VNQ)
  • 9.00% amestec internațional dezvoltat (VEA)
  • 4.50% piețele emergente (VWO)
  • 9.00% Internațional mare Cap valoare (EFV)
  • 9.00% internațional mici pac blend (VSS)
  • 9,00% valoare internațională a capacului mic (DLS)
  • 4,50% piețe emergente capac mic (EWX)
  • 5,00% REIT-uri internaționale (VNQI)

acesta și cele două portofolii de mai jos fac parte din portofoliile sale “cele mai bune din clasă”. Le puteți găsi aici.

cel mai bun portofoliu de ETF-uri al lui Paul Merriman (conservator)

  • 4.50% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 4,50% capac mare din SUA (VV)
  • 4,50% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 4,50% capac mic din SUA (VIOO)
  • 2,00% REITs (VNQ)
  • 3,60% amestec internațional dezvoltat (vea)
  • 1,80% piețe emergente (VWO)
  • 3,60% valoare internațională a plafonului mare (EFV)
  • 3,60% amestec internațional de capace mici (VSS)
  • 30,00% trezorerii pe termen mediu (VGIT)
  • 18,00% pe termen scurt trezoreriile (vgsh)
  • 12.00% sfaturi (VTIP)
  • 3,60% valoare internațională a plafonului mic (DLS)
  • 1,80% piețe emergente capac mic (EWX)
  • 2,00% REIT-uri internaționale (VNQI)

cel mai bun portofoliu de ETF-uri Paul Merriman (moderat)

  • 6.80% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 6,70% capac mare din SUA (VV)
  • 6,80% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 6,70% capac mic din SUA (VIOO)
  • 3,00% REITs (VNQ)
  • 5,40% amestec internațional dezvoltat (Vea)
  • 2,70% piețele emergente (VWO)
  • 5.40% valoare internațională mare Cap (EFV)
  • 5.40% amestec internațional capac mic (VSS)
  • 20.00% Trezoreriile pe termen mediu (VGIT)
  • 12.00% Trezoreriile pe termen scurt (VGSH)
  • 8.00% sfaturi (VTIP)
  • 5.40% International Small Cap Value (DLS)
  • 2.70% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 3.00% International REIT (VNQI)

Paul Merriman FundAdvice Ultimate cumpăra și țineți

  • 6.00% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 6,00% capac mare din SUA (VV)
  • 6,00% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 6.00% din SUA capac mic (VIOO)
  • 6.00% REIT (VNQ)
  • 6.00% piețele emergente (VWO)
  • 6.00% internațional All-World ex-SUA (VEU)
  • 6.00% Internațional mare Cap valoare (EFV)
  • 6,00% amestec internațional cu capac mic (VSS)
  • 20,00% trezorerii pe termen mediu (vgit)
  • 12,00% trezorerii pe termen scurt (vgsh)
  • 8,00% sfaturi (vtip)
  • 6,00% valoare internațională cu capac mic (DLS)

portofoliu data țintă Paul Merriman (în vârstă de 25 de ani)

acest portofoliu face parte din portofoliul Einstein Gold, portofolii Premium.

portofoliul de date țintă al lui Paul Merriman (35 de ani)

acest portofoliu face parte din portofoliul Einstein Gold, portofolii Premium.

portofoliul de date țintă al lui Paul Merriman (în vârstă de 45 de ani)

acest portofoliu face parte din portofoliul Einstein Gold, portofolii Premium.

portofoliul de date țintă al lui Paul Merriman (în vârstă de 55 de ani)

  • 9.13% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 21,74% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 18,27% capac mic din SUA (VIOO)
  • 4,06% REIT (VNQ)
  • 2,47% piețele emergente (VWO)
  • 3.13% International All-World ex-US (VEU)
  • 3.13% International mare Cap valoare (EFV)
  • 3.13% International Small Cap Blend (VSS)
  • 12.00% pe termen mediu Trezoreriile (VGIT)
  • 7.20% Trezoreriile pe termen scurt (VGSH)
  • 4,80% sfaturi (vtip)
  • 6,73% valoare internațională a plafonului mic (DLS)
  • 2,47% piețe emergente capac mic (EWX)
  • 1,74% REIT-uri internaționale (VNQI)

portofoliul de date țintă al lui Paul Merriman (în vârstă de 65 de ani)

  • 7.87% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15.75% US Small Cap (VIOO)
  • 3.50% REIT (VNQ)
  • 1.35% piețele emergente (VWO)
  • 2.70% International All-World ex-US (VEU)
  • 2.70% international mare cap valoare (EFV)
  • 2.70% International Small Cap blend (VSS)
  • 25.00% pe termen mediu trezoreriile (vgit)
  • 15.00% trezoreriile pe termen scurt (vgsh)
  • 10.00% sfaturi (vtip)
  • 2.70% International Small Cap Value (DLS)
  • 1.35% piețele emergente small cap (EWX)
  • 1.50% REIT-uri internaționale (VNQI)

portofoliul final al lui Paul Merriman

  • 10.00% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 10,00% capac mare din SUA (VV)
  • 10,00% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 10,00% capac mic din SUA (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% piețele emergente (VWO)
  • 10.00% internațional All-World ex-SUA (veu)
  • 10.00% Internațional mare cap valoare (EFV)
  • 10.00% International Small Cap blend (VSS)
  • 10.00% valoare internațională a capacului mic (DLS)

acesta este portofoliul pe care Paul Merriman îl prezintă pe MarketWatch. Arată puterea diversificării care aduce acasă randamente excelente, păstrând în același timp riscul sub control.

Paul Merriman 2-fond-valoare-portofoliu

acest portofoliu face parte din portofoliul Einstein Gold, portofolii Premium.

Paul Merriman 4-fond-portofoliu

  • acest portofoliu face parte din portofoliul Einstein Gold, portofolii Premium.

Paul Merriman 5-fond-valoare-portofoliu

acest portofoliu face parte din portofoliul Einstein Gold, portofolii Premium.

Paul Merriman Ultimate cumpara & strategie Hold 2010

  • 6.00% valoare capac mare din SUA (VTV)
  • 6.00% capac mare din SUA (VV)
  • 6.00% valoare capac mic din SUA (VIOV)
  • 6.00% Micro-capac din SUA (IWC)
  • 6.00% REITs (Imobiliare) (VNQ)
  • 6.00% amestec internațional dezvoltat (vea)
  • 6,00% piețe emergente (vwo)
  • 6,00% valoare internațională mare (EFV)
  • 6.00% amestec internațional cu capac mic (VSS)
  • 20,00% trezorerie pe termen mediu (VGIT)
  • 20,00% obligațiuni corporative (LQD)
  • 6,00% valoare internațională cu capac mic (DLS)

aceasta este o variantă ușor diferită a portofoliului Ultimate. Acesta este din 2010. Partea de obligațiuni a portofoliului este oarecum diferită.

împreună cu Chris Pedersen, Paul Merriman a construit ceea ce el numește fondul final de date țintă

cum selectăm ETF-urile potrivite

există o mulțime de ETF-uri acolo. Cele mai multe dintre ele pot fi aruncate deoarece:

  • sunt prea scumpe
  • dețin prea puține active și, prin urmare, sunt prea nelichide
  • nu îndeplinesc criteriile pentru reprezentarea clasei de active pe care ar trebui să o reflecte.

am selectat cu atenție un ETF pentru fiecare clasă de active pe care se află Portofoliile portfolioeinstein.com utilizare. Dacă doriți să citiți mai multe despre procesul nostru de selecție și să vedeți ce considerăm cele mai bune ETF-uri, vă rugăm să vizitați articolul nostru care este cel mai bun ETF?

dacă sunteți investitor European, trebuie să cumpărați ETF-uri europene. Enumerăm 47 cele mai bune ETF-uri în articolul nostru care sunt cele mai bune ETF-uri pentru investitorii europeni? (Aici Este 47).

începând cu 2020, urmărim, de asemenea, Portofoliile ESG de investiții responsabile din punct de vedere social. Portofoliile de investiții responsabile din punct de vedere social (ESG) acordă prioritate investițiilor care pun accentul pe problemele de mediu, sociale și de guvernanță corporativă.

puteți găsi ETF-urile ESG de investiții responsabile din punct de vedere social în același articol.

alternative la portofoliile lui Paul Merriman

există câteva alternative la portofoliile lui Paul Merriman. Amintiți-vă că portofoliile sale sunt foarte diversificate în multe clase de active sau sunt foarte concentrate în câteva dintre cele mai performante clase de active din punct de vedere istoric. Prin urmare, dacă doriți o diversificare similară, aruncați o privire la portofoliile IFA sau la unele dintre portofoliile lui David Booth. Pentru portofoliile concentrate, cele mai bune alternative sunt din portofoliile FPL Capital Management.

dacă sunteți în căutarea de fonduri țintă-data, Asigurați-vă că pentru a verifica noastre în creștere țintă data portofoliu fond prezentare generală.

resurse

site-ul web al lui Paul Merriman cu tone de informații despre numeroasele sale portofolii.

canalul YouTube al lui Paul Merriman.

podcastul lui Paul Merriman “investiția sunetului”.

găsirea portofoliului corect este greu. Menținerea portofoliului dvs. este, de asemenea, descurajantă. Dacă încă aveți îndoieli cu privire la ce portofoliu să alegeți, vă sugerăm să citiți articolul nostru Cum să investiți bani: 5 pași simpli care funcționează pentru oricine

dacă v – ați angajat deja într-un portofoliu-bine pentru tine! Dacă aveți nevoie de ajutor pentru menținerea portofoliului, veți găsi utilă foaia noastră de lucru reechilibrare. Reechilibrarea portofoliului scade riscul și poate oferi chiar și randamente mai mari pe termen lung.

puteți găsi foaia de lucru reechilibrare în articolul nostru Aici este cel mai ușor de utilizat instrument de reechilibrare a portofoliului

concluzie

ce portofoliu utilizați? De ce crezi că portofoliul echilibrat prea simplu pentru tine?

după ce am citit despre Portofoliile lui Paul Merriman, vă încurajez să găsiți alte portofolii grozave chiar aici portfolioeinstein.com.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.