Paul Merriman portfólios: desempenho superior imparcial

Paul Merriman construiu muitos portfólios. Esta página detalha seus muitos portfólios. Um exemplo é o portfólio final duradouro de Paul Merriman.

o portfólio final de Paul Merriman pode ser construído com 10 ETFs. Está exposto a 100% de ações. Inclina – se para o valor e pequenas tampas. É uma carteira de alto risco.

nos últimos 10 anos, o portfólio final do Paul Merriman retornou 8,0 com um desvio padrão de 17,2. O rendimento dos dividendos é de 2,76%. O retorno de 30 anos é de 9,04%. Até o momento, o portfólio final do Paul Merriman retornou 5,90%%.

como você constrói o portfólio final de Paul Merriman com ETFs?

abaixo você pode ver a alocação de ativos sugerida para o portfólio final de Paul Merriman.

  • 10.00% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% REITs (VNQ)
  • 10.00% Mercados Emergentes (VWO)
  • 10.00% Internacionais de Todo-Mundo ex-US (VEU)
  • 10.00% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 10.00% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 10.00% Internacional Small Cap Value (DLS)

Você pode encontrar a alocação de ativos para o resto de Paulo Merrimans carteiras abaixo.

Qual é o retorno dos portfólios de Paul Merriman?

abaixo você pode ver os retornos dos portfólios de Paul Merriman.

Nome classe de Ativos contagem Ano Retornar em 2020 10 anos de retorno CAGR desde 1989 (%) nível de Risco Despesa taxa de
Paulo Merriman Melhor-em-Classe de ETFs Carteira (Agressivo) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paulo Merriman Melhor-em-Classe de ETFs Carteira (Moderado) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paulo Merriman Melhor-em-Classe de ETFs Carteira (Conservador) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paulo Merriman Data-Alvo de Portfólio (de 25 anos de idade) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paulo Merriman Data-Alvo de Portfólio (35 anos de idade) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paulo Merriman Data-Alvo de Portfólio (45 anos) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paulo Merriman Data-Alvo de Portfólio (55 anos de idade) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paulo Merriman Data-Alvo de Portfólio (65 anos de idade) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paulo Merriman FundAdvice Ultimate Comprar e Manter 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paulo Merriman 2-Fundo-Do Valor-Do Portfólio 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paulo Merriman 4-Fundo-Do Portfólio 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paulo Merriman 5-Fundo-Do Valor-Do Portfólio 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paulo Merriman Ultimate Comprar & Pressione E Segure A Estratégia 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Quem é Paulo Merriman?Paul Merriman é um educador, empreendedor e um cara legal em investir. Ele criou uma série de portfólios. Todos eles expressam diversificação maciça e um ligeiro viés extremo em relação ao valor e ao valor de pequena capitalização, especialmente o valor de pequena capitalização

o valor de pequena capitalização tem sido historicamente a classe de ativos com melhor desempenho.

o podcast de Paul Merriman é altamente recomendado, assim como os muitos artigos em seu site. Seu livro de finanças pessoais Get Smart or Get Screwed: como selecionar o melhor e obter o máximo de seu consultor financeiro ganha facilmente como o livro mais bem intitulado sobre finanças pessoais.

seu livro Financial Fitness Forever: 5 passos para mais dinheiro, menos risco e mais tranquilidade é fantástico e recheado com conselhos sábios, estática e práticas de melhor investimento baseadas em evidências.

para um resumo detalhado do portfólio final de Paul Merriman, você deve ler o artigo portfólio final de Paul Merriman: 10 x 10 = vencedor?

o trabalho de Paul Merriman sobre os melhores ETFs me inspirou a expandir seu trabalho para criar uma visão geral do melhor ETF e do fundo Mutuals para muitas outras classes de ativos.

o que há de único nos portfólios de Paul Merriman?

os portfólios de Paul Merriman são caracterizados por uma das duas características:

  • excelente diversificação através do corte e corte em cubos.
  • eles exibem uma forte concentração de algumas classes de ativos de alto desempenho, como Small caps e small-cap value.

os portfólios de Paul Merriman evoluíram ao longo dos anos. Eles costumavam ter uma boa quantidade de títulos neles. O portfólio Final costumava ter um componente de vínculo. O portfólio final não possui mais títulos esportivos.

Paul Merriman é um grande fã de bonés pequenos e valor no qual fez uma extensa pesquisa.Paul Merriman é um investidor baseado em evidências e favorece as estatísticas sobre os sentimentos.

seu portfólio final é um belo exemplo de como a diversificação pode trazer retornos mais altos sem maior risco.Paul Merriman está aposentado (ele costumava administrar sua própria loja de consultoria de investimentos). O trabalho que ele está fazendo agora é estritamente sem fins lucrativos. Todos os seus podcasts, artigos e muitos outros recursos importantes não têm motivo de lucro.Isso o torna altamente imparcial e confiável, pois ele não está empurrando nenhuma agenda oculta além de tentar ajudar os investidores do dia a dia. Sou um grande fã de Paul Merriman e do grande trabalho que ele está fazendo.

Paul Merriman é um investidor baseado em evidências e favorece as estatísticas sobre os sentimentos.

construindo o(s) portfólio(s)

abaixo você pode ver as alocações de ativos para o (s) portfólio (s). Você também pode ver se o(s) portfólio (s) tem um portfólio variante de investimento socialmente responsável (ESG). Você pode ler mais sobre carteiras de investimento de investimento socialmente responsável (ESG) neste post.
para criar o(s) portfólio (s) você mesmo, acesse nossa página de ETF de Melhor classe para ver qual ETF você deve escolher para uma determinada classe de ativos. Lá você também pode ver quais ETFs ESG de investimento socialmente responsáveis você deve selecionar.

Alocação de Activos Paulo Merriman Carteiras

Paulo Merriman Melhor-em-Classe de ETFs Carteira (Agressivo)

  • 11.30% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 11.20% US Large Cap (VV)
  • 11.30% US Small Cap Value (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5.00% REITs (VNQ)
  • 9.00% Internacional Desenvolvido Mistura (VEA)
  • 4.50% Mercados Emergentes (VWO)
  • 9.00% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 9.00% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 9.00% Internacional Small Cap Value (DLS)
  • 4.50% Mercados emergentes Small Cap (EWX)
  • 5.00% Internacional REITs (VNQI)

Este e os dois portfólios abaixo são parte de seu “best-in-class” carteiras. Você pode encontrá-los aqui.

Paulo Merriman Melhor-em-Classe de ETFs Carteira (Conservador)

  • 4.50% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 4.50% US Large Cap (VV)
  • 4.50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4.50% US Small Cap (VIOO)
  • 2.00% REITs (VNQ)
  • 3.60% Internacional Desenvolvido Mistura (VEA)
  • 1.80% Mercados Emergentes (VWO)
  • 3.60% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 3.60% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 30.00% de médio Prazo, de títulos do Tesouro (VGIT)
  • 18.00% de Curto Prazo do Tesouro (VGSH)
  • 12.00% DICAS (VTIP)
  • 3.60% Internacional Small Cap Value (DLS)
  • 1.80% Mercados Emergentes Small Cap (EWX)
  • 2.00% Internacional REITs (VNQI)

Paulo Merriman Melhor-em-Classe de ETFs Carteira (Moderado)

  • 6.80% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 6.70% US Large Cap (VV)
  • 6.80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.70% US Small Cap (VIOO)
  • 3.00% REITs (VNQ)
  • 5.40% Internacional Desenvolvido Mistura (VEA)
  • 2.70% Mercados Emergentes (VWO)
  • 5.40% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 5.40% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 20.00% de médio Prazo, de títulos do Tesouro (VGIT)
  • 12.00% de Curto Prazo do Tesouro (VGSH)
  • 8.00% DICAS (VTIP)
  • 5.40% Internacional Small Cap Value (DLS)
  • 2.70% Mercados Emergentes Small Cap (EWX)
  • 3.00% Internacional REITs (VNQI)

Paulo Merriman do FundAdvice Ultimate Comprar e Manter

  • 6.00% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6.00% REITs (VNQ)
  • 6.00% Mercados Emergentes (VWO)
  • 6.00% Internacionais de Todo-Mundo ex-US (VEU)
  • 6.00% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 6.00% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 20.00% de médio Prazo, de títulos do Tesouro (VGIT)
  • 12.00% de Curto Prazo do Tesouro (VGSH)
  • 8.00% DICAS (VTIP)
  • 6.00% Internacional Small Cap Value (DLS)

Paulo Merriman Alvo da Data de Carteira (de 25 anos)

Esta carteira é parte de Carteira de Einstein de Ouro, Prêmio de Carteiras.

carteira de data-alvo de Paul Merriman(35 anos)

este portfólio faz parte do Portfólio Einstein Gold, portfólios Premium.

carteira de data-alvo de Paul Merriman(45 anos)

este portfólio faz parte do Portfólio Einstein Gold, portfólios Premium.

Paulo Merriman a Data-Alvo de Portfólio (55 anos)

  • 9.13% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 21.74% US Small Cap Value (VIOV)
  • 18.27% US Small Cap (VIOO)
  • 4.06% REITs (VNQ)
  • 2.47% Mercados Emergentes (VWO)
  • 3.13% de Internacionais Todo o Mundo ex-US (VEU)
  • 3.13% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 3.13% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 12.00% de médio Prazo, de títulos do Tesouro (VGIT)
  • 7.20% de Curto Prazo do Tesouro (VGSH)
  • 4.80% DICAS (VTIP)
  • de 6,73% Internacional Small Cap Value (DLS)
  • 2.47% Mercados Emergentes Small Cap (EWX)
  • de 1,74% Internacional REITs (VNQI)

Paulo Merriman Alvo da Data de Carteira (de 65 anos)

  • 7.87% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15.75% US Small Cap (VIOO)
  • 3.50% REITs (VNQ)
  • 1.35% Mercados Emergentes (VWO)
  • 2.70% Internacionais de Todo-Mundo ex-US (VEU)
  • 2.70% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 2.70% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 25.00% de médio Prazo, de títulos do Tesouro (VGIT)
  • 15.00% de Curto Prazo do Tesouro (VGSH)
  • 10.00% DICAS (VTIP)
  • 2.70% Internacional Small Cap Value (DLS)
  • 1.35% Mercados Emergentes Small Cap (EWX)
  • 1.50% Internacional REITs (VNQI)

Paulo Merriman Final de Carteira de

  • 10.00% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% REITs (VNQ)
  • 10.00% Mercados Emergentes (VWO)
  • 10.00% Internacionais de Todo-Mundo ex-US (VEU)
  • 10.00% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 10.00% Internacional Small Cap Mistura (VSS)
  • 10.00% Valor Internacional da tampa pequena (DLS)

este é o portfólio que Paul Merriman apresenta no MarketWatch. Ele mostra o poder da diversificação que traz para casa excelentes retornos, mantendo o risco sob controle.

Paul Merriman 2-Carteira de valor de fundo

este portfólio faz parte do Portfólio Einstein Gold, portfólios Premium.

Paul Merriman 4-Carteira De Fundos

  • este portfólio faz parte do Portfólio Einstein Gold, Carteiras Premium.

Paul Merriman 5-Carteira de valor de fundo

este portfólio faz parte do Portfólio Einstein Gold, portfólios Premium.

Paulo Merriman Ultimate Comprar & pressione e Segure a Estratégia 2010

  • 6.00% NOS Grandes Pac Valor (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% NOS Micro-Cap (IWC)
  • 6.00% REITs (Real Estate) (VNQ)
  • 6.00% Internacional Desenvolvido Mistura (VEA)
  • 6.00% Mercados Emergentes (VWO)
  • 6.00% Internacional de Tampa Grande Valor (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Intermediate-Term Treasury (VGIT)
  • 20,00% Corporate Bonds(LQD)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

esta é uma variante ligeiramente diferente do portfólio Final. Este é de 2010. A parte do título do portfólio é um pouco diferente.

juntamente com Chris Pedersen, Paul Merriman construiu o que ele chama de fundo de data-alvo final

como selecionamos os ETFs certos

existem muitos ETFs por aí. A maioria deles pode ser descartado, porque:

  • Eles são muito caros
  • Eles possuem muito poucos activos e são, portanto, muito ilíquidos
  • Eles não satisfazem os critérios para representar a classe de ativos que é suposto espelho.

selecionamos cuidadosamente um ETF para cada classe de ativos em que os portfólios portfolioeinstein.com use. Se você quiser ler mais sobre nosso processo de seleção e ver o que consideramos os melhores ETFs, visite nosso artigo Qual é o melhor ETF?

se você é um investidor Europeu, precisa comprar ETFs europeus. Listamos 47 melhores ETFs em nosso artigo Quais são os melhores ETFs para investidores europeus? (Aqui Está 47).

a partir de 2020, também rastreamos portfólios ESG de investimento socialmente responsáveis. Os portfólios de investimento socialmente responsável (ESG) priorizam o investimento que coloca ênfase em questões ambientais, sociais e de governança corporativa.

você pode encontrar os ETFs ESG de investimento socialmente responsáveis no mesmo artigo.

alternativas aos portfólios de Paul Merriman

existem algumas alternativas aos portfólios de Paul Merriman. Lembre-se de que seus portfólios são muito diversificados em muitas classes de ativos, ou eles estão muito concentrados em algumas das melhores classes de ativos com desempenho histórico. Portanto, se você quiser uma diversificação semelhante, dê uma olhada nos portfólios da IFA ou em alguns dos portfólios de David Booth. Para carteiras concentradas, as melhores alternativas são das carteiras de gestão de Capital FPL.

se você está procurando fundos de data-alvo, não deixe de conferir nossa crescente visão geral do Portfólio De Fundos de data-alvo.

recursos

site de Paul Merriman com toneladas de informações sobre seus muitos portfólios.

canal do YouTube de Paul Merriman.

podcast de Paul Merriman “Sound Investing”.

encontrar o portfólio correto é difícil. Manter seu portfólio também é assustador. Se você ainda está em dúvida sobre qual portfólio escolher, sugerimos que você leia nosso artigo Como Investir Dinheiro: 5 etapas simples que funcionam para qualquer pessoa

se você já se comprometeu com um portfólio – bom para você! Se precisar de Ajuda para manter o portfólio, você achará nossa Planilha de reequilíbrio útil. Reequilibrar seu portfólio reduz seu risco e pode até fornecer retornos mais altos a longo prazo.

você pode encontrar a planilha de reequilíbrio em nosso artigo Aqui está a Ferramenta de reequilíbrio de portfólio mais fácil de usar

conclusão

qual portfólio você usa? Por que você acha o portfólio equilibrado muito simples para você?

depois de ler os portfólios de Paul Merriman, encorajo você a encontrar outros ótimos portfólios aqui mesmo portfolioeinstein.com.

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