Paul Merriman Portfolio: bezstronny wynik

Paul Merriman skonstruował wiele portfolio. Ta strona opisuje jego wiele portfolio. Przykładem jest trwałe Portfolio Ultimate Paula Merrimana.

ostateczny Portfel Paula Merrimana może być zbudowany z 10 funduszy ETF. Jest narażony na 100% akcji. Przechyla się w kierunku wartości i małych czapek. Jest to portfel wysokiego ryzyka.

w ciągu ostatnich 10 lat ostateczny Portfel Paula Merrimana powrócił 8.0 ze standardowym odchyleniem 17.2. Stopa dywidendy wynosi 2,76%. 30-letni zwrot wynosi 9,04%. Rok do tej pory ostateczny Portfel Paula Merrimana powrócił 5,90%%.

Jak zbudować ostateczny portfel Paula Merrimana z funduszami ETF?

poniżej możesz zobaczyć sugerowaną alokację aktywów dla ostatecznego portfela Paula Merrimana.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% REITs (VNQ)
  • 10.00% rynków wschodzących (vwo)
  • 10.00% International All-World ex-US (VEU)
  • 10,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10,00% International Small Cap Value (DLS)

alokację aktywów dla pozostałych portfeli Paul Merrimans znajdziesz poniżej.

jaki jest powrót portfolio Paula Merrimana?

poniżej możesz zobaczyć zwroty portfolio Paula Merrimana.

Nazwa liczba klas aktywów rok do daty zwrot w 2020 10 rok zwrotu CAGR od 1989 (%) poziom ryzyka wskaźnik kosztów
Paul Merriman najlepszy w swojej klasie Portfel ETF (agresywny) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman najlepszy w swojej klasie Portfel ETF (umiarkowany) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman najlepszy w swojej klasie Portfel ETF (konserwatywny) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman Target Date Portfolio (25 lat) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman Target Date Portfolio (35 lat) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman Target Date Portfolio (45 lat) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman Target Date Portfolio (55 lat) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman Target Date Portfolio (65 lat) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate Buy and Hold 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-Fund-Value-Portfolio 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-Fundusz-Portfel 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-Fund-Value-Portfolio 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultimate Buy & trzymaj strategię 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

kim jest Paul Merriman?

Paul Merriman jest pedagogiem, przedsiębiorcą i wszechstronnym dobrym człowiekiem w inwestowaniu. Stworzył wiele portfolio. Wszystkie one wyrażają ogromną dywersyfikację i niewielkie lub skrajne odchylenie w kierunku wartości i małej kapitalizacji, zwłaszcza wartości małej kapitalizacji

wartość małej kapitalizacji była historycznie najlepszą klasą aktywów.

Podcast Paula Merrimana jest wysoce zalecany, podobnie jak wiele artykułów na jego stronie. Jego książka Finanse osobiste Get Smart or Get Screwed: jak wybrać najlepsze i uzyskać jak najwięcej od doradcy finansowego łatwo wygrywa jako najlepiej zatytułowanej książki na temat finansów osobistych.

jego książka Financial Fitness Forever: 5 kroków do więcej pieniędzy, mniej ryzyka i więcej spokoju ducha jest fantastyczny i wypełniony radami sage, statykami i najlepszymi praktykami inwestycyjnymi opartymi na dowodach.

aby uzyskać szczegółowe podsumowanie ostatecznego portfela Paula Merrimana, powinieneś przeczytać artykuł ostateczny Portfel Paula Merrimana: 10 X 10 = Zwycięzca?

praca Paula Merrimana nad najlepszymi funduszami ETF zainspirowała mnie do rozszerzenia jego pracy nad stworzeniem najlepszego w swojej klasie przeglądu funduszy ETF i funduszy Mutuals dla wielu innych klas aktywów.

co jest wyjątkowego w portfolio Paula Merrimana?

portfolio Paula Merrimana charakteryzuje się jedną z dwóch cech:

  • doskonała dywersyfikacja poprzez krojenie i kostkowanie.
  • wykazują dużą koncentrację kilku wysokowydajnych klas aktywów, takich jak małe kapitały i mała wartość kapitalizacji.

portfolio Paula Merrimana ewoluowało na przestrzeni lat. Mieli w sobie sporą ilość więzów. Portfel Ultimate miał kiedyś Składnik obligacji. Ostateczny portfel nie jest już obligacjami.

Paul Merriman jest wielkim fanem małych czapek i wartości, na których przeprowadził szeroko zakrojone badania.

Paul Merriman jest inwestorem opartym na dowodach i faworyzuje statystyki ponad uczucia.

jego ostateczny portfel jest pięknym przykładem tego, jak dywersyfikacja może przynieść wyższe zyski bez większego ryzyka.

Paul Merriman jest na emeryturze(prowadził własny sklep doradztwa inwestycyjnego). Praca, którą teraz wykonuje, jest ściśle niekomercyjna. Wszystkie jego podcasty, artykuły i wiele innych wielkich zasobów są bez motywu zysku.

to czyni go bardzo bezstronnym i godnym zaufania, ponieważ nie popycha żadnego ukrytego programu poza próbą pomocy codziennym inwestorom. Jestem wielkim fanem Paula Merrimana i jego wspaniałej pracy.

Paul Merriman jest inwestorem opartym na dowodach i faworyzuje statystyki ponad uczucia.

budowanie portfela(portfeli)

poniżej możesz zobaczyć alokacje aktywów dla portfela(portfeli). Możesz również sprawdzić, czy portfel(portfele) ma wariant społecznie odpowiedzialnego inwestowania (ESG). Więcej o portfelach inwestycyjnych odpowiedzialnych społecznie (ESG) przeczytasz w tym poście.
aby samodzielnie zbudować portfel(portfele), przejdź do naszej najlepszej w swojej klasie strony ETF, aby zobaczyć, który ETF powinieneś wybrać dla danej klasy aktywów. Możesz tam również zobaczyć, które społecznie odpowiedzialne fundusze ETF ESG należy wybrać.

alokacja aktywów portfeli Paula Merrimana

najlepszy w swojej klasie Portfel ETF Paula Merrimana (agresywny)

  • 11.30% US Large Cap Value (VTV)
  • 11.20% US Large Cap (VV)
  • 11.30% US Small Cap Value (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5,00% REITs (VNQ)
  • 9,00% International Developed Blend (VEA)
  • 4,50% Emerging Markets (vwo)
  • 9,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 9,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 9,00% międzynarodowa mała kapitalizacja (DLS)
  • 4,50% mała kapitalizacja rynków wschodzących (EWX)
  • 5,00% międzynarodowa REIT (Vnqi)

ten i dwa poniższe portfele są częścią jego” najlepszych w swojej klasie ” portfeli. Można je znaleźć tutaj.

najlepszy w swojej klasie Portfel ETF Paula Merrimana (konserwatywny)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4,50% US Large Cap (VV)
  • 4,50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4,50% US Small Cap (VIOO)
  • 2,00% REITs (VNQ)
  • 3,60% Międzynarodowa Mieszanka opracowana (vea)
  • 1,80% rynki wschodzące (VWO)
  • 3,60% międzynarodowa wartość dużych kapitalizacji (EFV)
  • 3,60% międzynarodowa mieszanka małych kapitalizacji (VSS)
  • 30,00% śródokresowe papiery wartościowe (vgit)
  • 18,00% krótkoterminowe papiery wartościowe (Vgsh)
  • 12.00% napiwków (VTIP)
  • 3,60% Międzynarodowa mała kapitalizacja (DLS)
  • 1,80% mała kapitalizacja rynków wschodzących (EWX)
  • 2,00% Międzynarodowe Reity (VNQI)

najlepszy w swojej klasie Portfel ETF Paula Merrimana (umiarkowany)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,70% US Large Cap (VV)
  • 6,80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6,70% US Small Cap (VIOO)
  • 3,00% REITs (VNQ)
  • 5,40% Międzynarodowa Mieszanka opracowana (vea)
  • 2,70% rynków wschodzących (VWO)
  • 5.40% Międzynarodowa wartość dużych kapitalizacji (EFV)
  • 5,40% Międzynarodowa Mieszanka małych kapitalizacji (VSS)
  • 20,00% średnioterminowe Papiery wartościowe (VGIT)
  • 12,00% krótkoterminowe papiery wartościowe (VGSH)
  • 8,00% napiwki (VTIP)
  • 5,40% Międzynarodowa mała kapitalizacja (DLS)
  • 2,70% mała kapitalizacja rynków wschodzących (EWX)
  • 3,00% Międzynarodowa Reit (VNQI)

Paul Merriman ‘ s FundAdvice Ultimate Buy and Hold

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,00% US Large Cap (VV)
  • 6,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6,00% REITs (VNQ)
  • 6,00% Emerging Markets (VWO)
  • 6,00% International All-World ex-US (VEU)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Intermediate-Term Treasuries (vgit)
  • 12,00% short-term treasuries (vgsh)
  • 8,00% tips (vtip)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

Paul Merriman ‘ s Target Date Portfolio (25-letni)

ten portfel jest częścią portfolio Einstein Gold, Premium Portfolio.

Paul Merriman ‘ s Target Date Portfolio (35-letni)

ten portfel jest częścią portfolio Einstein Gold, Premium Portfolio.

Paul Merriman ‘ s Target Date Portfolio (45-letni)

ten portfel jest częścią portfolio Einstein Gold, Premium Portfolio.

Paul Merriman)

  • 9.13% US Large Cap Value (VTV)
  • 21,74% US Small Cap Value (VIOV)
  • 18,27% US Small Cap (VIOO)
  • 4,06% REITs (VNQ)
  • 2,47% Emerging Markets (vwo)
  • 3.13% Międzynarodowe ogólnoświatowe ex-US (VEU)
  • 3,13% Międzynarodowa wartość dużych kapitałów (EFV)
  • 3,13% Międzynarodowa Mieszanka małych kapitałów (VSS)
  • 12,00% średnioterminowe Papiery wartościowe (VGIT)
  • 7,20% krótkoterminowe papiery wartościowe (VGSH)
  • 4,80% napiwków (VTIP)
  • 6,73% Międzynarodowa mała kapitalizacja (DLS)
  • 2,47% mała kapitalizacja rynków wschodzących (EWX)
  • 1,74% Międzynarodowe Reity (vnqi)

Paul Merriman ‘ s Target Date Portfolio (65-latek)

  • 7.87% US Large Cap Value (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15,75% US Small Cap (VIOO)
  • 3,50% REITs (VNQ)
  • 1,35% Emerging Markets (VWO)
  • 2,70% International All-World ex-US (VEU)
  • 2,70% Międzynarodowa wartość dużych kapitałów (EFV)
  • 2,70% Międzynarodowa mieszanka małych kapitałów (VSS)
  • 25,00% średnioterminowe obligacje skarbowe (vgit)
  • 15,00% krótkoterminowe obligacje skarbowe (vgsh)
  • 10,00% napiwki (vtip)
  • 2,70% międzynarodowa mała kapitalizacja (DLS)
  • 1,35% mała kapitalizacja rynków wschodzących (EWX)
  • 1.50% międzynarodowych Reitów (VNQI)

najlepsze Portfolio Paula Merrimana

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% REITs (VNQ)
  • 10.00% Emerging Markets (vwo)
  • 10,00% International All-World ex-US (VEU)
  • 10,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% Międzynarodowa mała wartość Cap (DLS)

jest to portfolio, które Paul Merriman oferuje w MarketWatch. Pokazuje siłę dywersyfikacji, która przynosi doskonałe zyski przy jednoczesnym utrzymaniu ryzyka w ryzach.

Paul Merriman 2-Fund-Value-Portfolio

ten portfel jest częścią portfolio Einstein Gold, Premium Portfolio.

Paul Merriman 4-Fund-Portfolio

  • ten portfel jest częścią portfolio Einstein Gold, Premium Portfolio.

Paul Merriman 5-Fund-Value-Portfolio

ten portfel jest częścią portfolio Einstein Gold, Premium Portfolio.

Paul Merriman Ultimate Buy & trzymaj strategię 2010

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% US Micro-Cap (IWC)
  • 6.00% REITs (Nieruchomości) (VNQ)
  • 6.00% International Developed Blend (vea)
  • 6,00% Emerging Markets (vwo)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Intermediate-Term Treasury (VGIT)
  • 20,00% Corporate Bonds (LQD)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

jest to nieco inny wariant portfela Ultimate. Ten jest z 2010 roku. Część portfela obligacji jest nieco inna.

wraz z Chrisem Pedersenem Paul Merriman skonstruował to, co nazywa ostatecznym celem-date fund

jak wybieramy odpowiednie fundusze ETF

istnieje wiele funduszy ETF tam. Większość z nich można wyrzucić, ponieważ:

  • są zbyt drogie
  • posiadają zbyt mało aktywów i dlatego są zbyt niepłynne
  • nie spełniają kryteriów reprezentowania klasy aktywów, którą mają odzwierciedlać.

starannie wybraliśmy ETF dla każdej klasy aktywów, na której znajdują się Portfele portfolioeinstein.com użyj. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o naszym procesie selekcji i zobaczyć, co uważamy za najlepsze fundusze ETF, odwiedź nasz artykuł What Is the Best ETF?

jeśli jesteś europejskim inwestorem, musisz kupić europejskie fundusze ETF. Lista 47 najlepszych funduszy ETF w naszym artykule Jakie są najlepsze fundusze ETF dla europejskich inwestorów? (Tutaj Jest 47).

od 2020 roku śledzimy również społecznie odpowiedzialne inwestowanie portfeli ESG. W portfelach inwestycji odpowiedzialnych społecznie (ESG) priorytetem jest inwestowanie, które kładzie nacisk na kwestie środowiskowe, społeczne i ład korporacyjny.

możesz znaleźć społecznie odpowiedzialne inwestowanie ESG ETF w tym samym artykule.

alternatywy dla portfeli Paula Merrimana

istnieje kilka alternatyw dla portfeli Paula Merrimana. Pamiętaj, że jego portfele są bardzo zdywersyfikowane na wiele klas aktywów lub są bardzo skoncentrowane na kilku z najlepszych klas aktywów w historii. Dlatego, jeśli chcesz podobnej dywersyfikacji, spójrz na portfele IFA lub niektóre portfele Davida Bootha. W przypadku portfeli skoncentrowanych najlepszą alternatywą są portfele FPL Capital Management.

Jeśli szukasz funduszy z datą docelową, sprawdź nasz przegląd portfela funduszy z datą docelową.

zasoby

strona Paula Merrimana z mnóstwem informacji na temat jego wielu portfolio.

kanał Paula Merrimana na YouTube.

Podcast Paula Merrimana “inwestowanie dźwięku”.

znalezienie odpowiedniego portfolio jest trudne. Utrzymanie portfela również jest zniechęcające. Jeśli nadal masz wątpliwości, który portfel wybrać, zalecamy przeczytanie naszego artykułu Jak inwestować pieniądze: 5 prostych kroków, które działają dla każdego

jeśli już zobowiązałeś się do portfela – dobrze dla Ciebie! Jeśli potrzebujesz pomocy w utrzymaniu portfolio, nasz arkusz równoważenia okaże się przydatny. Zrównoważenie portfela obniża ryzyko i może nawet zapewnić wyższe zyski w dłuższej perspektywie.

możesz znaleźć arkusz równoważenia w naszym artykule tutaj jest najprostszym w użyciu narzędziem równoważenia Portfolio

wniosek

którego portfela używasz? Dlaczego uważasz, że portfel zbilansowany jest dla Ciebie zbyt prosty?

po przeczytaniu portfolio Paula Merrimana zachęcam do znalezienia innych wspaniałych portfolio właśnie tutaj na portfolioeinstein.com.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.