Paul Merriman Portfolios: Imparziale Outperformance

Paul Merriman ha costruito un sacco di portafogli. Questa pagina descrive i suoi numerosi portafogli. Un esempio è il portafoglio enduring Ultimate di Paul Merriman.

L’ultimo portafoglio di Paul Merriman può essere costruito con 10 ETF. È esposto al 100% di azioni. Si inclina verso valore e small cap. Si tratta di un portafoglio ad alto rischio.

Negli ultimi 10 anni, il portafoglio definitivo di Paul Merriman ha restituito 8.0 con una deviazione standard di 17.2. Il dividend yield è del 2,76%. Il rendimento a 30 anni è del 9,04%. Anno ad oggi il portafoglio finale di Paul Merriman ha restituito 5.90%%.

Come si costruisce il portafoglio definitivo di Paul Merriman con gli ETF?

Di seguito puoi vedere l’asset allocation suggerita per il portafoglio Ultimate di Paul Merriman.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% Reit (VNQ)
  • 10.00% Mercati Emergenti (VWO)
  • 10.00% Internazionale All-World ex-US (VEU)
  • 10.00% Internazionale Large Cap Valore (EFV)
  • 10.00% Internazionale Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% Internazionale Small Cap Valore (DLS)

Potete trovare asset allocation per il resto dei portafogli Paul Merrimans qui sotto.

Qual è il ritorno dei portafogli di Paul Merriman?

Di seguito puoi vedere i rendimenti dei portafogli di Paul Merriman.

Nome classe di Attività conte Anno Ritorno nel 2020 10 anno di ritorno CAGR dal 1989 (%) il livello di Rischio Expense ratio
Paolo Merriman Best-in-Class Etf Portfolio (Aggressivo) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paolo Merriman Best-in-Class Etf Portfolio (Moderato) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paolo Merriman Best-in-Class Etf Portfolio (Conservatore) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (25 anni) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (35 anni) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (45 anni) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (55 anni) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (65 anni) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paolo Merriman FundAdvice Ultimate Buy and Hold 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paolo Merriman 2-Fondo-Valore-Di Portafoglio 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paolo Merriman 4-Fondo-Portafoglio 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paolo Merriman 5-Fondo-Valore-Di Portafoglio 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paolo Merriman Ultimate Acquistare & Tenere Premuto Strategia 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Chi è Paolo Merriman?

Paul Merriman è un educatore, imprenditore e un bravo ragazzo a tutto tondo negli investimenti. Ha creato una serie di portafogli. Tutti esprimono una massiccia diversificazione e una tendenza da lieve a estrema verso il valore e la small cap, in particolare il valore small cap

Il valore small cap è stato storicamente la classe di attività con le migliori prestazioni.

Il podcast di Paul Merriman è altamente raccomandato, così come i molti articoli sul suo sito. Il suo libro di finanza personale Get Smart or Get Screwed: Come selezionare il meglio e ottenere il massimo dal vostro consulente finanziario vince facilmente come il libro più titolato sulla finanza personale.

Il suo libro Financial Fitness Forever: 5 Passi per più soldi, meno rischi e più tranquillità sono fantastici e pieni di consigli saggi, statica e pratiche di best-investing basate sull’evidenza.

Per una carrellata dettagliata di Ultimo portafoglio di Paul Merriman, si dovrebbe leggere l’articolo Ultimo portafoglio di Paul Merriman: 10 X 10 = Vincitore?

Il lavoro di Paul Merriman sui migliori ETF mi ha ispirato ad ampliare il suo lavoro per creare un best-in-class ETF e Mutual fund panoramica per molte più classi di attività.

Cosa c’è di unico nei portafogli di Paul Merriman?

I portafogli di Paul Merriman sono caratterizzati da una delle due caratteristiche:

  • Eccellente diversificazione attraverso affettare e sminuzzare.
  • Mostrano una forte concentrazione di alcune asset class ad alte prestazioni come small cap e small-cap value.

I portafogli di Paul Merriman si sono evoluti nel corso degli anni. Hanno usato per avere una buona quantità di obbligazioni in loro. Il portafoglio finale utilizzato per avere una componente obbligazionaria. Il portafoglio finale non è più obbligazioni sportive.

Paul Merriman è un grande fan delle small cap e del valore su cui ha fatto ricerche approfondite.

Paul Merriman è un investitore basato sull’evidenza e favorisce le statistiche rispetto ai sentimenti.

Il suo ultimo portafoglio è un bellissimo esempio di come la diversificazione può portare rendimenti più elevati senza rischi più elevati.

Paul Merriman è in pensione (gestiva il proprio negozio di consulenza sugli investimenti). Il lavoro che sta facendo ora è strettamente senza scopo di lucro. Tutti i suoi podcast, articoli, e molti altri grandi risorse sono senza alcun motivo di profitto.

Questo lo rende altamente imparziale e affidabile in quanto non sta spingendo alcuna agenda nascosta se non cercare di aiutare gli investitori di tutti i giorni. Sono un grande fan di Paul Merriman e del grande lavoro che sta facendo.

Paul Merriman è un investitore basato sull’evidenza e favorisce le statistiche rispetto ai sentimenti.

Creazione del / dei portafoglio / i

Di seguito sono riportate le allocazioni di attività per il / i portafoglio / i. Si può anche vedere se il portafoglio(s) ha un socialmente responsabile investing (ESG) portafoglio variante. Puoi leggere di più sui portafogli di investimento socialmente responsabili (ESG)in questo post.
Per costruire il portafoglio(s) da soli, andare al nostro best in class ETF pagina per vedere quale ETF si dovrebbe scegliere per una particolare asset class. Qui puoi anche vedere quali ETF ESG di investimento socialmente responsabile dovresti selezionare.

Asset Allocation dei portafogli di Paul Merriman

Portafoglio ETF best-in-Class di Paul Merriman (aggressivo)

  • 11.30% US Large Cap Valore (VTV)
  • 11.20% US Large Cap (VV)
  • 11.30% US Small Cap Valore (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5.00% Reit (VNQ)
  • 9.00% Internazionale Sviluppato Miscela (VEA)
  • 4.50% Mercati Emergenti (VWO)
  • 9.00% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 9.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 9.00% International Small Cap Value (DLS)
  • 4.50% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 5.00% Internazionale REITs (VNQI)

Questo e i due comparti di seguito sono parte del suo “best-in-class” portafogli. Li potete trovare qui.

Paolo Merriman Best-in-Class Etf Portfolio (Conservatore)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4.50% US Large Cap (VV)
  • 4.50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4.50% US Small Cap (VIOO)
  • 2.00% Reit (VNQ)
  • 3.60% Internazionale Sviluppato Miscela (VEA)
  • 1.80% Mercati Emergenti (VWO)
  • 3.60% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 3.60% International Small Cap Blend (VSS)
  • 30.00% a medio Termine del Tesoro (VGIT)
  • 18.00% a Breve Termine del Tesoro (VGSH)
  • 12.00% SUGGERIMENTI (VTIP)
  • 3.60% International Small Cap Value (DLS)
  • 1.80% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 2.00% Internazionale REITs (VNQI)

Paolo Merriman Best-in-Class Etf Portfolio (Moderato)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.70% US Large Cap (VV)
  • 6.80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.70% US Small Cap (VIOO)
  • 3.00% Reit (VNQ)
  • 5.40% Internazionale Sviluppato Miscela (VEA)
  • 2.70% Mercati Emergenti (VWO)
  • 5.40% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 5.40% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20.00% a medio Termine del Tesoro (VGIT)
  • 12.00% a Breve Termine del Tesoro (VGSH)
  • 8.00% SUGGERIMENTI (VTIP)
  • 5.40% International Small Cap Value (DLS)
  • 2.70% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 3.00% Internazionale REITs (VNQI)

Paolo Merriman è FundAdvice Ultimate Buy and Hold

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6.00% Reit (VNQ)
  • 6.00% Mercati Emergenti (VWO)
  • 6.00% Internazionale Tutto il Mondo ex-US (VUE)
  • 6.00% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20.00% a medio Termine del Tesoro (VGIT)
  • 12.00% a Breve Termine del Tesoro (VGSH)
  • 8.00% SUGGERIMENTI (VTIP)
  • 6.00% International Small Cap Value (DLS)

Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (25 anni)

Questo portafoglio è parte del Portafoglio di Einstein Oro, Premio Portafogli.

Portafoglio Target Date di Paul Merriman (35 anni)

Questo portafoglio fa parte del portafoglio Einstein Gold, Premium Portfolios.

Portafoglio Target Date di Paul Merriman (45 anni)

Questo portafoglio fa parte del portafoglio Einstein Gold, Premium Portfolios.

Portafoglio target di Paul Merriman (55 anni)

  • 9.13% US Large Cap Valore (VTV)
  • 21.74% US Small Cap Valore (VIOV)
  • 18.27% US Small Cap (VIOO)
  • 4.06% REIT (VNQ)
  • 2.47% Mercati emergenti (VWO)
  • 3.13% Internazionale Tutto il Mondo ex-US (VUE)
  • 3.13% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 3.13% International Small Cap Blend (VSS)
  • 12.00% a medio Termine del Tesoro (VGIT)
  • 7.20% a Breve Termine del Tesoro (VGSH)
  • 4.80% SUGGERIMENTI (VTIP)
  • 6.73% International Small Cap Value (DLS)
  • 2.47% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 1.74% Internazionale REITs (VNQI)

Paolo Merriman Target Data di Portafoglio (65-anno-vecchio)

  • 7.87% US Large Cap Value (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15.75% US Small Cap (VIOO)
  • 3.50% Reit (VNQ)
  • 1.35% Mercati Emergenti (VWO)
  • 2.70% Internazionale Tutto il Mondo ex-US (VUE)
  • 2.70% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 2.70% International Small Cap Blend (VSS)
  • 25.00% a medio Termine del Tesoro (VGIT)
  • 15.00% a Breve Termine del Tesoro (VGSH)
  • 10.00% SUGGERIMENTI (VTIP)
  • 2.70% International Small Cap Value (DLS)
  • 1.35% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 1.50% Internazionale REITs (VNQI)

Paolo Merriman Ultimate Portafoglio

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% Reit (VNQ)
  • 10.00% Mercati Emergenti (VWO)
  • 10.00% Internazionale Tutto il Mondo ex-US (VUE)
  • 10.00% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 10.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% Valore internazionale Small Cap (DLS)

Questo è il portafoglio che Paul Merriman presenta su MarketWatch. Mostra il potere della diversificazione che porta a casa rendimenti eccellenti mantenendo il rischio sotto controllo.

Paul Merriman 2-Fund-Value-Portfolio

Questo portafoglio fa parte del Portafoglio Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merriman 4-Fund-Portfolio

  • Questo portafoglio fa parte del Portafoglio Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merriman 5-Fund-Value-Portfolio

Questo portafoglio fa parte del Portafoglio Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paolo Merriman Ultimate Acquistare & tenere Premuto Strategia 2010

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% CI Micro-Cap (IWC)
  • 6.00% REITs (Real Estate) (VNQ)
  • 6.00% Internazionale Sviluppato Miscela (VEA)
  • 6.00% Mercati Emergenti (VWO)
  • 6.00% Internazionali Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Intermediate-Term Treasury (VGIT)
  • 20,00% Corporate Bonds (LQD)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

Questa è una variante leggermente diversa del portafoglio Ultimate. Questo è del 2010. La parte obbligazionaria del portafoglio è leggermente diversa.

Insieme a Chris Pedersen, Paul Merriman ha costruito quello che lui chiama l’ultimo fondo target-date

Come selezioniamo gli ETF giusti

Ci sono un sacco di ETF là fuori. La maggior parte di essi può essere scartata perché:

  • Sono troppo costosi
  • Detengono poche attività e sono quindi troppo illiquidi
  • Non soddisfano i criteri per rappresentare la classe di attività che dovrebbero rispecchiare.

Abbiamo accuratamente selezionato un ETF per ogni asset class su cui i portafogli portfolioeinstein.com utilizzare. Se vuoi saperne di più sul nostro processo di selezione e vedere cosa consideriamo i migliori ETF visita il nostro articolo Qual è il miglior ETF?

Se sei un investitore europeo devi acquistare ETF europei. Elenchiamo 47 migliori ETF nel nostro articolo Quali sono i migliori ETF per gli investitori europei? (Qui è 47).

A partire dal 2020 tracciamo anche portafogli ESG di investimento socialmente responsabile. I portafogli di investimento socialmente responsabile (ESG) danno la priorità agli investimenti che pongono l’accento su questioni ambientali, sociali e di corporate governance.

Puoi trovare gli ETF ESG di investimento socialmente responsabile nello stesso articolo.

Alternative ai portafogli di Paul Merriman

Esistono alcune alternative ai portafogli di Paul Merriman. Ricorda che i suoi portafogli sono molto diversificati in molte classi di attività, o sono molto concentrati in alcune delle migliori classi di attività storicamente performanti. Pertanto, se vuoi una diversificazione simile, dai un’occhiata ai portafogli IF o ad alcuni dei portafogli di David Booth. Per i portafogli concentrati, le migliori alternative provengono dai portafogli FPL Capital Management.

Se stai cercando fondi target-date, assicurati di controllare la nostra panoramica del portafoglio di fondi Target Date in crescita.

Risorse

Il sito web di Paul Merriman con tonnellate di informazioni sui suoi numerosi portafogli.

Canale YouTube di Paul Merriman.

Podcast di Paul Merriman “Sound Investing”.

Trovare il portafoglio corretto è difficile. Mantenere il vostro portafoglio è anche scoraggiante. Se sei ancora in dubbio su quale portafoglio scegliere, ti suggeriamo di leggere il nostro articolo Come investire denaro: 5 semplici passaggi che funzionano per chiunque

Se ti sei già impegnato in un portafoglio-buon per te! Se hai bisogno di aiuto per mantenere il portafoglio, troverai utile il nostro foglio di lavoro di riequilibrio. Riequilibrare il portafoglio riduce il rischio e può anche fornire rendimenti più elevati nel lungo periodo.

Puoi trovare il foglio di lavoro di riequilibrio nel nostro articolo Qui è lo strumento di riequilibrio del portafoglio più facile da usare

Conclusione

Quale portafoglio usi? Perché pensi che il portafoglio bilanciato sia troppo semplice per te?

Dopo aver letto sui portafogli di Paul Merriman, vi incoraggio a trovare altri grandi portafogli proprio qui su portfolioeinstein.com.

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