Paul Merriman Portfolios: onbevooroordeelde Outperformance

Paul Merriman heeft veel portefeuilles samengesteld. Deze pagina beschrijft zijn vele portfolio ‘ s. Een voorbeeld is Paul Merriman ‘ s enduring Ultimate Portfolio.Paul Merriman ‘s Ultimate Portfolio kan worden opgebouwd met 10 ETF’ s. Het is blootgesteld aan 100% aandelen. Het kantelt naar waarde en smallcaps. Het is een portefeuille met een hoog risico.De laatste 10 jaar heeft de Ultimate Portfolio van Paul Merriman 8,0 geretourneerd met een standaardafwijking van 17,2. Het dividendrendement is 2,76%. Het rendement over 30 jaar bedraagt 9,04%. Tot op heden heeft de Paul Merriman ‘ s Ultimate Portfolio 5,90%%geretourneerd.

Hoe bouw je Paul Merriman ‘s Ultimate portfolio met ETF’ s?

hieronder kunt u de voorgestelde asset allocatie voor Paul Merriman ‘ s Ultimate Portfolio zien.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10,00% US Large Cap (VV)
  • 10,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10,00% US Small Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% opkomende markten (VWO)
  • 10.00% International All-World ex-US (VEU)
  • 10,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10,00% International Small Cap Value (DLS))

hieronder vindt u de asset allocation voor de rest van de Paul Merrimans portefeuilles.

Wat is het rendement van de portefeuilles van Paul Merriman?

hieronder ziet u het rendement van de portefeuilles van Paul Merriman.

Naam Asset class count Jaar Terug in 2020 10 jaar terug CAGR sinds 1989 (%) Risico niveau kostenpercentage
Paul Merriman Best-in-Class etf ‘s Portfolio (Agressief) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman Best-in-Class etf’ s Portfolio (Matige) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman Best-in-Class etf ‘ s Portfolio (Conservatief) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman Target-Date Portfolio (25 jaar oud) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman Target-Date Portfolio (35 jaar oud) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman Target-Date Portfolio (45 jaar oud) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman Target-Date Portfolio (55 jaar oud) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman Target-Date Portfolio (65 jaar oud) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultieme Buy-and-Hold 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-Fonds-Waarde-Portefeuille 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-Fonds-Portfolio 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-Fonds-Waarde-Portefeuille 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultieme Kopen & Hold Strategie 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Wie is Paul Merriman?

Paul Merriman is een opvoeder, ondernemer en een allround goede vent in investeren. Hij heeft een groot aantal portefeuilles gecreëerd. Ze drukken allemaal een enorme diversificatie uit en een lichte tot extreme voorkeur voor waarde en small-cap, met name small-cap Waarde

Small-cap Waarde is historisch gezien de best presterende activaklasse geweest.De podcast van Paul Merriman wordt sterk aanbevolen, net als de vele artikelen op zijn site. Zijn personal finance boek Get Smart or Get Screwed: hoe het beste te selecteren en het meeste uit uw financieel adviseur gemakkelijk wint als de best-titled boek over personal finance.

zijn boek Financial Fitness Forever: 5 stappen naar meer geld, minder risico en meer gemoedsrust is fantastisch en gevuld met wijs advies, statics en op feiten gebaseerde best-investing practices.

voor een gedetailleerd overzicht van Paul Merriman ‘s Ultimate portfolio, lees het artikel Paul Merriman’ s Ultimate Portfolio: 10 X 10 = Winner?Het werk van Paul Merriman over de beste ETF ‘s inspireerde mij om zijn werk uit te breiden om een overzicht van Best-in-class ETF’ s en onderlinge fondsen te creëren voor veel meer activaklassen.

Wat is uniek aan de portefeuilles van Paul Merriman?

de portefeuilles van Paul Merriman worden gekenmerkt door een van de twee kenmerken:

  • uitstekende diversificatie door snijden en in blokjes snijden.
  • zij vertonen een hoge concentratie van enkele goed presterende activaklassen zoals smallcaps en smallcapwaarde.De portefeuilles van Paul Merriman zijn in de loop der jaren geëvolueerd. Ze hadden vroeger veel obligaties in zich. De ultieme portefeuille had vroeger een obligatiecomponent. De ultieme portfolio niet langer Sport obligaties.Paul Merriman is een grote fan van smallcaps en waarde waarop hij uitgebreid onderzoek heeft gedaan.

    Paul Merriman is een evidence-based investeerder en geeft de voorkeur aan statistieken boven gevoelens.Zijn ultimate portfolio is een mooi voorbeeld van hoe diversificatie een hoger rendement kan opleveren zonder hoger risico.Paul Merriman is met pensioen (hij runde zijn eigen beleggingsadvieswinkel). Het werk dat hij nu doet is strikt non-profit. Al zijn podcasts, artikelen, en vele andere grootheden middelen zijn zonder enig winstmotief.

    dit maakt hem zeer onbevooroordeeld en betrouwbaar, omdat hij geen andere verborgen agenda pusht dan proberen om alledaagse beleggers te helpen. Ik ben een grote fan van Paul Merriman en het grote werk dat hij doet.

    Paul Merriman is een evidence-based investeerder en geeft de voorkeur aan statistieken boven gevoelens.

    het opbouwen van de portefeuille(en)

    hieronder kunt u de assetallocaties voor de portefeuille(en) zien. U kunt ook zien of de portefeuille(s) een sociaal verantwoord beleggen (ESG) variant portfolio heeft. In dit artikel lees je meer over sociaal verantwoord beleggen (ESG) beleggingsportefeuilles.
    om de portefeuille(s) zelf te bouwen, gaat u naar onze best in class ETF-pagina om te zien welke ETF u moet kiezen voor een bepaalde activaklasse. Daar kunt u ook zien welke sociaal verantwoord beleggen ESG ETF ‘ s u moet selecteren.

    Asset Allocation of Paul Merriman ‘s portfolio’ s

    Paul Merriman ‘s Best-in-Class ETF’ s Portfolio (Aggressive)

    • 11.30% US Large Cap Value (VTV)
    • 11,20% US Large Cap (VV)
    • 11,30% US Small Cap Value (VIOV)
    • 11.20% US Small Cap (VIOO)
    • 5.00% reit ‘ s (VNQ)
    • 9.00% Ontwikkelde Internationale Mix (VEA)
    • 4.50% Opkomende Markten (VWO)
    • 9.00% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 9.00% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 9.00% Internationale Small Cap Value (DLS)
    • 4.50% Emerging Markets Small Cap (EWX)
    • 5.00% Internationale reit ‘s (VNQI)

    Deze en de twee portfolio’ s hieronder zijn een deel van zijn “best-in-class” – portfolio ‘ s. U kunt ze hier vinden.

    Paul Merriman ‘s Best-in-Class etf’ s Portfolio (Conservatief)

    • 4.50% US Large Cap Waarde (VTV)
    • 4.50% US Large Cap (VV)
    • 4.50% US Small Cap Value (VIOV)
    • 4.50% US Small Cap (VIOO)
    • 2.00% reit ‘ s (VNQ)
    • 3.60% Internationale Ontwikkeld Mix (VEA)
    • 1.80% Opkomende Markten (VWO)
    • 3.60% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 3.60% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 30.00% middellange Termijn Staatsobligaties (VGIT)
    • 18.00% Korte Termijn Staatsobligaties (VGSH)
    • 12.00% TIPS (VTIP)
    • 3.60% Internationale Small Cap Value (DLS)
    • 1.80% Emerging Markets Small Cap (EWX)
    • 2.00% Internationale reit ‘s (VNQI)

    Paul Merriman’ s Best-in-Class etf ‘ s Portfolio (Matige)

    • 6.80% US Large Cap Waarde (VTV)
    • 6.70% US Large Cap (VV)
    • 6.80% US Small Cap Value (VIOV)
    • 6.70% US Small Cap (VIOO)
    • 3.00% reit ‘ s (VNQ)
    • 5.40% Ontwikkelde Internationale Mix (VEA)
    • 2.70% Opkomende Markten (VWO)
    • 5.40% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 5.40% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 20.00% middellange Termijn Staatsobligaties (VGIT)
    • 12.00% Korte Termijn Staatsobligaties (VGSH)
    • 8.00% TIPS (VTIP)
    • 5.40% Internationale Small Cap Value (DLS)
    • 2.70% Emerging Markets Small Cap (EWX)
    • 3.00% Internationale reit ‘s (VNQI)

    Paul Merriman’ s FundAdvice Ultieme Buy-and-Hold

    • 6.00% US Large Cap Waarde (VTV)
    • 6.00% US Large Cap (VV)
    • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
    • 6.00% US Small Cap (VIOO)
    • 6.00% reit ‘ s (VNQ)
    • 6.00% Opkomende Markten (VWO)
    • 6.00% Internationale All-World ex-US (VEU)
    • 6.00% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 6.00% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 20.00% middellange Termijn Staatsobligaties (VGIT)
    • 12.00% Korte Termijn Staatsobligaties (VGSH)
    • 8.00% TIPS (VTIP)
    • 6.00% Internationale Small Cap Value (DLS)

    Paul Merriman ‘s Target-Date Portfolio (25 jaar oud)

    Dit portfolio is een onderdeel van de Portefeuille van Einstein Gold Premium-Portfolio’ s.

    Paul Merriman ‘s Target Date Portfolio (35-jarige)

    deze portfolio maakt deel uit van Portfolio Einstein Gold, Premium portfolio’ s.

    Paul Merriman ‘s Target Date Portfolio (45-jarige)

    deze portfolio maakt deel uit van Portfolio Einstein Gold, Premium portfolio’ s.

    streefdatum portefeuille van Paul Merriman (55-jarige)

    • 9.13% US Large Cap Value (VTV)
    • 21,74% US Small Cap Value (VIOV)
    • 18,27% US Small Cap (VIOO)
    • 4,06% REITs (VNQ)
    • 2,47% Emerging Markets (VWO)
    • 3.13% van de Internationale All-World ex-US (VEU)
    • 3.13% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 3.13% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 12.00% middellange Termijn Staatsobligaties (VGIT)
    • 7.20% Korte Termijn Staatsobligaties (VGSH)
    • 4.80% TIPS (VTIP)
    • 6.73% Internationale Small Cap Value (DLS)
    • 2.47% Emerging Markets Small Cap (EWX)
    • 1.74% Internationale reit ‘s (VNQI)

    Paul Merriman’ s Target-Date Portfolio (65-jaar-oude)

    • 7.87% US Large Cap Waarde (VTV)
    • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
    • 15.75% US Small Cap (VIOO)
    • 3.50% reit ‘ s (VNQ)
    • 1.35% Opkomende Markten (VWO)
    • 2.70% Internationale All-World ex-US (VEU)
    • 2.70% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 2.70% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 25.00% middellange Termijn Staatsobligaties (VGIT)
    • 15.00% Korte Termijn Staatsobligaties (VGSH)
    • 10.00% TIPS (VTIP)
    • 2.70% Internationale Small Cap Value (DLS)
    • 1.35% Emerging Markets Small Cap (EWX)
    • 1.50% Internationale reit ‘s (VNQI)

    Paul Merriman’ s Ultieme Portfolio

    • 10.00% US Large Cap Waarde (VTV)
    • 10.00% US Large Cap (VV)
    • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
    • 10.00% US Small Cap (VIOO)
    • 10.00% reit ‘ s (VNQ)
    • 10.00% Opkomende Markten (VWO)
    • 10.00% Internationale All-World ex-US (VEU)
    • 10.00% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 10.00% Internationale Small Cap Blend (VSS)
    • 10.00% internationale Small Cap-Waarde (DLS))

    Dit is de portfolio die Paul Merriman heeft op MarketWatch. Het toont de kracht van diversificatie die thuis uitstekende rendementen brengt, terwijl het risico in toom te houden.

    Paul Merriman 2-Fund-Value-Portfolio

    deze portefeuille maakt deel uit van portefeuille Einstein Gold, Premium portfolio ‘ s.

    Paul Merriman 4-Fund-portefeuille

    • deze portefeuille maakt deel uit van portefeuille Einstein Gold, Premiumportefeuilles.

    Paul Merriman 5-Fund-Value-Portfolio

    deze portefeuille maakt deel uit van portefeuille Einstein Gold, Premium portfolio ‘ s.

    Paul Merriman Ultieme Kopen & Hold Strategie 2010

    • 6.00% US Large Cap Waarde (VTV)
    • 6.00% US Large Cap (VV)
    • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
    • 6.00% VS Micro-Cap (IWC)
    • 6.00% reit ‘ s (Real Estate) (VNQ)
    • 6.00% Ontwikkelde Internationale Mix (VEA)
    • 6.00% Opkomende Markten (VWO)
    • 6.00% Internationale Large Cap Waarde (MVV)
    • 6.00% International SmallCap Blend (VSS)
    • 20,00% Intermediate-Term Treasury (VGIT)
    • 20,00% Corporate Bonds (LQD)
    • 6,00% International SmallCap Value (DLS))

    Dit is een iets andere variant van de Ultimate portfolio. Deze is van 2010. Het obligatiegedeelte van de portefeuille is enigszins anders.

    samen met Chris Pedersen heeft Paul Merriman het zogenaamde ultimate target-date fund

    geconstrueerd hoe we de juiste ETF ‘s selecteren

    er zijn veel ETF’ s. De meeste kunnen worden weggegooid omdat:

    • zij zijn te duur
    • zij houden te weinig activa aan en zijn derhalve te illiquide
    • zij voldoen niet aan de criteria voor de weergave van de activaklasse die zij geacht worden te weerspiegelen.

    we hebben zorgvuldig een ETF geselecteerd voor elke activaklasse die de portefeuilles op portfolioeinstein.com gebruik. Als u meer wilt lezen over ons selectieproces en zien wat wij beschouwen als de beste ETF ‘ s kunt u terecht in ons artikel Wat Is de beste ETF?

    Als u een Europese investeerder bent, moet u Europese ETF ‘ s kopen. We noemen 47 beste ETF ‘s in ons artikel Wat zijn de beste ETF’ s voor Europese beleggers? (Hier Is 47).

    vanaf 2020 volgen we ook ESG-portefeuilles voor Maatschappelijk Verantwoord Beleggen. Maatschappelijk verantwoord beleggen (ESG) – portefeuilles geven prioriteit aan beleggen waarbij de nadruk ligt op milieu -, sociale en corporate governance-kwesties.

    u vindt de ESG ETF ‘ s voor Maatschappelijk Verantwoord Beleggen in hetzelfde artikel.Alternatieven voor de portefeuilles van Paul Merriman

    er zijn enkele alternatieven voor de portefeuilles van Paul Merriman. Vergeet niet dat zijn portefeuilles zijn zeer gediversifieerd in vele activaklassen, of ze zijn zeer geconcentreerd in een paar van de best historisch presterende activaklassen. Daarom, als u vergelijkbare diversificatie wilt, neem dan een kijkje op de IFA portefeuilles of een aantal van David Booth ‘ s portefeuilles. Voor geconcentreerde portefeuilles zijn de beste alternatieven uit de FPL Capital Management Portefeuilles.

    als u op zoek bent naar target-date fondsen, kijk dan zeker naar ons groeiende Target-Date Fondsenportfolio overzicht.

    bronnen

    Paul Merriman ‘s website met veel informatie over zijn vele portfolio’ s.

    het YouTube-kanaal van Paul Merriman.

    Paul Merriman ‘s podcast ” Sound Investing”.

    het vinden van de juiste portefeuille is moeilijk. Het onderhouden van uw portfolio is ook ontmoedigend. Als u nog steeds twijfelt over welke portefeuille u moet kiezen, raden wij u aan ons artikel How to Invest Money: 5 eenvoudige stappen te lezen die werken voor iedereen

    Als u al een portefeuille hebt vastgelegd-goed voor u! Als u hulp nodig heeft bij het onderhouden van de portfolio, vindt u ons werkblad rebalance nuttig. Het opnieuw in evenwicht brengen van uw portefeuille verlaagt uw risico en kan op de lange termijn zelfs een hoger rendement opleveren.

    u kunt het werkblad rebalance vinden in ons artikel hier Is het meest gebruiksvriendelijke Portfolio Rebalance Tool

    conclusie

    welke portfolio gebruikt u? Waarom denk je dat de balanced portfolio te simpel is voor jou?

    na te hebben gelezen over de portefeuilles van Paul Merriman, moedig ik u aan om andere grote portefeuilles hier te vinden op portfolioeinstein.com.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.