Paul Merriman Porteføljer: Objektiv Outperformance

Paul Merriman har konstruert mange porteføljer. Denne siden beskriver hans mange porteføljer. Et eksempel er Paul Merrimans varige Ultimate Portefølje.

Paul Merrimans Ultimate Portefølje kan bygges med 10 Etfer. Det er eksponert for 100% aksjer. Det vipper mot verdi og små caps. Det er en risikoportefølje.

I de siste 10 årene har Paul Merrimans Ultimate Portefølje returnert 8.0 med et standardavvik på 17.2. Utbyttet er 2,76%. 30-års avkastning er 9,04%. Hittil I År Har Paul Merrimans Ultimate Portefølje returnert 5.90%%.

hvordan bygger Du Paul Merrimans Ultimate portefølje med Etf-Er?

Nedenfor kan Du se den foreslåtte aktivaallokeringen For Paul Merrimans Ultimate Portefølje.

  • 10.00% AMERIKANSKE Stor Cap Verdi (VTV)
  • 10,00% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 10,00% AMERIKANSKE Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 10,00% AMERIKANSKE Liten Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% FREMVOKSENDE Markeder (Vwo)
  • 10.00% Internasjonal all-World ex-US (VEU)
  • 10,00% Internasjonal Stor Cap Verdi (EFV)
  • 10,00% Internasjonal Liten Cap Verdi (DLS)
  • 10,00% Internasjonal Liten Cap Verdi (DLS)

du kan finne aktivaallokering for resten Av Paul Merrimans porteføljer nedenfor.

Hva er Avkastningen Av Paul Merrimans porteføljer?

Nedenfor kan Du se avkastningen Av Paul Merrimans porteføljer.

Navn Antall Aktivaklasser Hittil i år Avkastning i 2020 10 års avkastning CAGR siden 1989 (%) Risikonivå Utgiftsforhold
Paul Merriman Best-I-Klassen ETFs Portefølje (Aggressiv) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman Best-I-Klassen Etfs Portefølje (Moderat) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman Best-I-Klassen ETFs Portefølje (Konservativ) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman Target Date Portfolio (25 år gammel) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman Target Date Portfolio (35 år gammel) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman Target Date Portfolio (45 år gammel) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman Target Date Portfolio (55 år gammel) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman Target Date Portfolio (65 år gammel) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate Kjøp Og Hold 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-Fond-Verdi-Portefølje 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-Fond-Portefølje 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-Fond-Verdi-Portefølje 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultimate Kjøp & Hold Strategi 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Hvem Er Paul Merriman?

Paul Merriman Er en pedagog, entreprenør, og en all-around god fyr i å investere. Han har skapt en rekke porteføljer. De uttrykker alle massiv diversifisering og en liten til ekstrem bias mot verdi og liten cap, spesielt liten cap verdi

Liten cap verdi har historisk vært den best presterende aktivaklassen.

Paul Merriman podcast er sterkt anbefalt, som er de mange artiklene på hans nettsted. Få Smart Eller Bli Skrudd: Hvordan Velge Det Beste Og Få Mest Mulig Ut Av Din Finansielle Rådgiver, vinner lett som den beste tittelen på personlig økonomi.

Hans bok Financial Fitness Forever: 5 Trinn Til Mer Penger, Mindre Risiko og Mer Trygghet er fantastisk og fylt med salvie råd, statikk og bevisbasert beste investeringspraksis.

For en detaljert oversikt Over Paul Merrimans Ultimate portfolio, bør du lese artikkelen Paul Merrimans Ultimate Portfolio: 10 X 10 = Vinner?

Paul Merrimans arbeid på de beste Etf-Ene inspirerte meg til å utvide sitt arbeid for å skape en best-in-class ETF og Mutuals fondsoversikt for mange flere aktivaklasser.

hva er unikt Med Paul Merrimans porteføljer?

Paul Merrimans porteføljer er preget av en av to funksjoner:

  • Utmerket diversifisering gjennom kutting og dicing.
  • de viser en tung konsentrasjon av noen få høypresterende aktivaklasser som små caps og liten cap-verdi.

Paul Merrimans porteføljer har utviklet seg gjennom årene. De pleide å ha en god mengde obligasjoner i dem. Den Ultimate porteføljen pleide å ha en obligasjonskomponent. Den ultimate porteføljen ikke lenger sports obligasjoner.

Paul Merriman er en stor fan av små caps og verdi som han har gjort omfattende forskning på.

Paul Merriman er en evidensbasert investor og favoriserer statistikk over følelser.

hans ultimate portefølje er et vakkert eksempel på hvordan diversifisering kan gi høyere avkastning uten høyere risiko.

Paul Merriman er pensjonert (han pleide å drive sin egen investeringsrådgivningsbutikk). Arbeidet han gjør nå er strengt non-profit. Alle hans podcaster, artikler og mange andre greats ressurser er uten profittmotiv.

Dette gjør ham svært upartisk og troverdig som han ikke presser noen skjult agenda enn å prøve å hjelpe hverdagslige investorer. Jeg er en Stor Fan Av Paul Merriman og det store arbeidet han gjør.

Paul Merriman er en evidensbasert investor og favoriserer statistikk over følelser.

Bygge porteføljen (e)

Nedenfor kan du se aktivaallokeringer for porteføljen(e). Du kan også se om porteføljen (e) har en esg-variant (socially responsible investing) portefølje. Du kan lese mer om sosialt ansvarlige investeringer (esg) investeringsporteføljer i dette innlegget.
for å bygge porteføljen (e) selv, gå til VÅR BEST in class ETF-side for å se hvilken ETF du bør velge for en bestemt aktivaklasse. Der kan du også se hvilke sosialt ansvarlige investeringer ESG Etfer du bør velge.

Aktivaallokering Av Paul Merrimans Porteføljer

Paul Merrimans Beste Etf-Portefølje (Aggressiv)

  • 11.30% Amerikanske Stor Cap Verdi (VTV)
  • 11.20% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 11.30% AMERIKANSKE Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 11.20% Us Small Cap (VIOO)
  • 5,00% REITs (VNQ)
  • 9,00% Internasjonal Utviklet Blanding (VEA)
  • 4,50% Emerging Markets (VWO)
  • 9,00% Internasjonal Stor Cap Verdi (EFV)
  • 9,00% Internasjonal Liten Cap Blanding (vss)
  • 9,00% internasjonal liten cap verdi (dls)
  • 4,50% fremvoksende markeder liten cap (Ewx)
  • 5,00% internasjonale reits (Vnqi)

Dette og de to porteføljene nedenfor er en del av hans” best-in-class ” porteføljer. Du finner dem her.

Paul Merrimans Beste Etf-Portefølje (Konservativ)

  • 4.50% AMERIKANSKE Stor Cap Verdi (VTV)
  • 4,50% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 4,50% Amerikanske Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 4,50% AMERIKANSKE Liten Cap (VIOO)
  • 2,00% REITs (VNQ)
  • 3,60% Internasjonal Utviklet Blanding (VEA)
  • 1,80% FREMVOKSENDE MARKEDER (VWO)
  • 3,60% INTERNASJONAL STORKAPITALVERDI (EFV)
  • 3,60% INTERNASJONAL SMÅKAPITALBLANDING (VSS)
  • 30,00% mellomliggende Rentepapirer (vgit)
  • 18,00% kortsiktige RENTEPAPIRER (Vgsh)
  • 12.00% TIPS (VTIP)
  • 3,60% Internasjonal Liten Cap Verdi (DLS)
  • 1,80% Fremvoksende Markeder Liten Cap (EWX)
  • 2,00% Internasjonale REITs (VNQI)

Paul Merrimans Beste Etf-Portefølje (Moderat)

  • 6.80% AMERIKANSKE Stor Cap Verdi (VTV)
  • 6,70% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 6,80% Amerikanske Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 6,70% AMERIKANSKE Liten Cap (VIOO)
  • 3,00% REITs (VNQ)
  • 5,40% Internasjonal Utviklet Blanding (VEA)
  • 2,70% FREMVOKSENDE MARKEDER (VWO)
  • 5.40% Internasjonal Storkapitalverdi (EFV)
  • 5,40% Internasjonal Småkapitalblanding (VSS)
  • 20,00% Mellomliggende Rentepapirer (VGIT)
  • 12,00% Kortsiktige Rentepapirer (VGSH)
  • 8,00% TIPS (VTIP)
  • 5,40% Internasjonal LITEN CAP VERDI (dls)
  • 2,70% Fremvoksende markeder LITEN CAP (ewx)
  • 3,00% Internasjonale Reits (VNQI)

Paul Merriman ‘ S FundAdvice Ultimate Kjøp Og Hold

  • 6.00% Amerikanske Stor Cap Verdi (VTV)
  • 6.00% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 6.00% AMERIKANSKE Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 6.00% Us Small Cap (VIOO)
  • 6,00% REITs (VNQ)
  • 6,00% Emerging Markets (VWO)
  • 6,00% International All-World ex-US (VEU)
  • 6,00% Internasjonal Stor Cap Verdi (EFV)
  • 6,00% international small cap BLEND (Vss)
  • 20,00% intermediate-Term treasuries (vgit)
  • 12,00% SHORT-term treasuries (vgsh)
  • 8,00% TIPS (vtip)
  • 6,00% International small CAP VALUE (dls)

Paul Merrimans Måldatoportefølje (25 år gammel)

denne porteføljen er en del Av Porteføljen Einstein Gold, Premium Porteføljer.

Paul Merrimans Måldatoportefølje (35 år gammel)

denne porteføljen er en del Av Porteføljen Einstein Gold, Premium Porteføljer.

Paul Merrimans Måldatoportefølje (45 år gammel)

denne porteføljen er en del Av Porteføljen Einstein Gold, Premium Porteføljer.

Paul Merrimans Måldatoportefølje (55 år gammel)

  • 9.13% Amerikanske Stor Cap Verdi (VTV)
  • 21,74% Amerikanske Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 18,27% AMERIKANSKE Liten Cap (VIOO)
  • 4,06% REITs (VNQ)
  • 2,47% Emerging Markets (VWO)
  • 3.13% Internasjonal all-World ex-US (VEU)
  • 3,13% Internasjonal Stor Cap Verdi (EFV)
  • 3,13% Internasjonal Liten Cap Blanding (VSS)
  • 12,00% Mellomliggende Treasurier (VGIT)
  • 7,20% Kortsiktige Treasurier (VGSH)
  • 4,80% TIPS (VTIP)
  • 6,73% Internasjonal liten cap VERDI (dls)
  • 2,47% Fremvoksende Markeder liten CAP (ewx)
  • 1,74% Internasjonale Reits (vnqi)

Paul Merrimans Måldatoportefølje (65 år gammel)

  • 7.87% Us Stor Cap Verdi (VTV)
  • 7.88% Us Small Cap Verdi (VIOV)
  • 15,75% Us Small Cap (VIOO)
  • 3,50% REITs (VNQ)
  • 1,35% Emerging Markets (VWO)
  • 2,70% Internasjonal all-World ex-US (VEU)
  • 2,70% internasjonal STOR CAP Verdi (Efv)
  • 2,70% INTERNASJONAL LITEN CAP BLANDING (Vss)
  • 25,00% mellomliggende treasurier (vgit)
  • 15,00% kortsiktige treasurier (vgsh)
  • 10,00% TIPS (vtip)
  • 2.70% Internasjonal Liten cap VERDI (DLS)
  • 1.35% Fremvoksende Markeder liten CAP (ewx)
  • 1.50% Internasjonale REITs (VNQI)

Paul Merriman ‘ S Ultimate Portfolio

  • 10.00% AMERIKANSKE Stor Cap Verdi (VTV)
  • 10,00% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 10,00% AMERIKANSKE Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 10,00% AMERIKANSKE Liten Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% EMERGING Markets (Vwo)
  • 10.00% INTERNASJONAL All-World Ex-US (VEU)
  • 10.00% Internasjonal stor cap VERDI (EFV)
  • 10.00% Internasjonal liten CAP BLANDING (vss)
  • 10.00% Internasjonal Liten Cap Verdi (DLS)

Dette er porteføljen Som Paul Merriman har på MarketWatch. Det viser kraften i diversifisering som bringer hjem utmerket avkastning samtidig som risikoen i sjakk.

Paul Merriman 2-Fond-Verdi-Portefølje

denne porteføljen er en del Av Porteføljen Einstein Gold, Premium Porteføljer.

Paul Merriman 4-Fondsportefølje

  • denne porteføljen er en del Av Porteføljen Einstein Gold, Premium Porteføljer.

Paul Merriman 5-Fond-Verdi-Portefølje

denne porteføljen er en del Av Porteføljen Einstein Gold, Premium Porteføljer.

Paul Merriman Ultimate Kjøp & Hold Strategi 2010

  • 6.00% AMERIKANSKE Stor Cap Verdi (VTV)
  • 6,00% AMERIKANSKE Stor Cap (VV)
  • 6,00% Amerikanske Liten Cap Verdi (VIOV)
  • 6,00% AMERIKANSKE Mikro-Cap (IWC)
  • 6,00% REITs (Eiendom) (VNQ)
  • 6,00% INTERNASJONAL Utviklet Blanding (vea)
  • 6,00% FREMVOKSENDE MARKEDER (Vwo)
  • 6,00% INTERNASJONAL STOR CAP Verdi (Efv)
  • 6.00% Internasjonal Liten Cap Blanding (VSS)
  • 20,00% Mellomliggende Treasury (VGIT)
  • 20,00% Selskapsobligasjoner(LQD)
  • 6,00% Internasjonal Liten Cap Verdi (DLS)

Dette er en litt annen variant Av Den Ultimate porteføljen. Denne er fra 2010. Obligasjonsdelen av porteføljen er noe annerledes.

Sammen Med Chris Pedersen har Paul Merriman konstruert det han kaller det ultimate måldatofondet

Hvordan vi velger de riktige Etf-Ene

Det er mange Etf-Er der ute. De fleste av dem kan kastes fordi:

  • de er for dyre
  • de har for få eiendeler og er derfor for illikvide
  • de oppfyller ikke kriteriene for å representere aktivaklassen de skal speile.

vi har nøye valgt en ETF for hver aktivaklasse som porteføljene på portfolioeinstein.com bruk. Hvis du vil lese mer om vår utvelgelsesprosess og se hva vi anser de beste Etf-Ene, vennligst besøk vår artikkel Hva Er Den Beste ETF?

hvis Du Er En Europeisk investor må du kjøpe Europeiske Etfer. Vi lister 47 beste Etf-Er I vår artikkel Hva Er De Beste Etf-Ene for Europeiske Investorer? (Her Er 47).

Fra og med 2020 sporer VI også esg-porteføljer med samfunnsansvar. Sosialt ansvarlige investeringer (esg) porteføljer prioriterer investeringer som legger vekt på miljømessige, sosiale og corporate governance problemer.

du kan finne de sosialt ansvarlige investeringene ESG ETF i samme artikkel.

Alternativer Til Paul Merrimans porteføljer

Det finnes noen alternativer til Paul Merrimans porteføljer. Husk at hans porteføljer er svært diversifisert i mange aktivaklasser, eller de er veldig konsentrert i noen av de beste historisk utførte aktivaklassene. Derfor, hvis du vil ha lignende diversifisering, så ta en titt på Ifa-porteføljene eller Noen Av David Booths porteføljer. For konsentrerte porteføljer er DE beste alternativene FRA Fpl Capital Management Porteføljer.

hvis du leter etter måldatofond, må du sjekke Ut vår voksende Måldatofondporteføljeoversikt.

Ressurser

Paul Merrimans nettsted med tonnevis av informasjon om hans mange porteføljer.

Paul Merrimans YouTube-kanal.

Paul Merrimans podcast “Sound Investing”.

Å Finne riktig portefølje er vanskelig. Vedlikehold av porteføljen din er også skremmende. Hvis du fortsatt er i tvil om hvilken portefølje du skal velge, foreslår vi at du leser vår artikkel Hvordan Investere Penger: 5 Enkle Trinn Som Fungerer For Alle

hvis du allerede har forpliktet deg til en portefølje – bra for deg! Hvis du trenger hjelp med å opprettholde porteføljen, finner du vårt rebalansearket nyttig. Rebalansering av porteføljen din reduserer risikoen og kan til og med gi høyere avkastning i det lange løp.

du finner rebalansearket i vår artikkel Her Er Det Mest Enkle Å Bruke Portfolio Rebalance Tool

Konklusjon

Hvilken portefølje bruker du? Hvorfor tror du at den balanserte porteføljen er for enkel for deg?

etter å ha lest Opp På Paul Merrimans porteføljer, oppfordrer jeg deg til å finne andre gode porteføljer her på portfolioeinstein.com.

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert.