Portefeuilles Paul Merriman: Surperformance impartiale

Paul Merriman a construit de nombreux portefeuilles. Cette page détaille ses nombreux portfolios. Un exemple est le portefeuille ultime durable de Paul Merriman.

Le portefeuille ultime de Paul Merriman peut être construit avec 10 FNB. Elle est exposée à 100% d’actions. Il s’incline vers la valeur et les petites capitalisations. C’est un portefeuille à haut risque.

Au cours des 10 dernières années, le portefeuille ultime de Paul Merriman a retourné 8,0 avec un écart-type de 17,2. Le rendement du dividende est de 2,76%. Le rendement sur 30 ans est de 9,04%. Depuis le début de l’année, le portefeuille ultime de Paul Merriman a rapporté 5,90%%.

Comment construisez-vous le portefeuille ultime de Paul Merriman avec des FNB ?

Ci-dessous, vous pouvez voir l’allocation d’actifs suggérée pour le portefeuille ultime de Paul Merriman.

  • 10.00% Valeur de Grande Capitalisation Américaine (VTV)
  • 10,00% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 10,00% Valeur de Petite Capitalisation Américaine (VIOV)
  • 10,00% Petite Capitalisation Américaine (VIOO)
  • 10,00% REITS (VNQ)
  • 10,00 % Marchés émergents (VWO)
  • 10.00% International Tout-Monde ex-États-Unis (VEU)
  • 10,00% Valeur Internationale à Grande Capitalisation (EFV)
  • 10,00% Mélange International à Petite Capitalisation (VSS)
  • 10,00% Valeur Internationale à Petite Capitalisation (DLS)

Vous trouverez ci-dessous la répartition de l’actif pour le reste des portefeuilles de Paul Merrimans.

Quel est le rendement des portefeuilles de Paul Merriman ?

Ci-dessous, vous pouvez voir les rendements des portefeuilles de Paul Merriman.

Nom Nombre de classes d’actifs Cumul annuel Rendement en 2020 Rendement sur 10 ans TCAC depuis 1989 (%) Niveau de risque Ratio des dépenses
Portefeuille FNB de Paul Merriman Le meilleur de sa catégorie (Agressif) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Portefeuille FNB de Paul Merriman Best-in-Class (Modéré) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Portefeuille de FNB le meilleur de sa catégorie de Paul Merriman (Conservateur) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (25 ans) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (35 ans) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (45 ans) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (55 ans) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (65 ans) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate Acheter et Conserver 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2 – Fonds – Valeur- Portefeuille 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4 – Fonds – Portefeuille 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5 – Fonds – Valeur- Portefeuille 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Stratégie d’achat ultime de Paul Merriman & Hold 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Qui est Paul Merriman ?

Paul Merriman est un éducateur, un entrepreneur et un bon gars dans l’investissement. Il a créé une foule de portefeuilles. Ils expriment tous une diversification massive et un biais léger à extrême vers la valeur et les petites capitalisations, en particulier la valeur à petite capitalisation

La valeur à petite capitalisation a toujours été la classe d’actifs la plus performante.

Le podcast de Paul Merriman est fortement recommandé, tout comme les nombreux articles sur son site. Son livre de finances personnelles Get Smart or Get Screwed: Comment Sélectionner Le Meilleur et Tirer le Meilleur parti de Votre Conseiller financier gagne facilement en tant que livre le mieux titré sur les finances personnelles.

Son livre Financial Fitness Forever: 5 Étapes pour plus d’argent, moins de risques et Plus de tranquillité d’esprit est fantastique et bourré de conseils judicieux, de statique et de meilleures pratiques d’investissement fondées sur des preuves.

Pour un aperçu détaillé du portefeuille ultime de Paul Merriman, vous devriez lire l’article Portefeuille ultime de Paul Merriman: 10 X 10 = Gagnant?

Le travail de Paul Merriman sur les meilleurs FNB m’a inspiré à développer son travail pour créer un aperçu des meilleurs FNB et fonds mutuels de sa catégorie pour de nombreuses autres classes d’actifs.

Qu’est-ce qui est unique dans les portfolios de Paul Merriman ?

Les portfolios de Paul Merriman se caractérisent par l’une des deux caractéristiques suivantes:

  • Excellente diversification grâce au tranchage et au découpage en dés.
  • Ils affichent une forte concentration de quelques classes d’actifs très performantes comme les petites capitalisations et la valeur à petite capitalisation.

Les portefeuilles de Paul Merriman ont évolué au fil des ans. Ils avaient une bonne quantité d’obligations en eux. Le portefeuille ultime comportait autrefois une composante obligataire. Le portefeuille ultime ne comporte plus d’obligations.

Paul Merriman est un grand fan des petites capitalisations et de la valeur sur lesquelles il a fait des recherches approfondies.

Paul Merriman est un investisseur fondé sur des preuves et privilégie les statistiques aux sentiments.

Son portefeuille ultime est un bel exemple de la façon dont la diversification peut apporter des rendements plus élevés sans risque plus élevé.

Paul Merriman est à la retraite (il dirigeait son propre magasin de conseil en investissement). Le travail qu’il fait maintenant est strictement à but non lucratif. Tous ses podcasts, articles et de nombreuses autres ressources sont sans but lucratif.

Cela le rend très impartial et digne de confiance car il ne pousse aucun agenda caché autre que d’essayer d’aider les investisseurs quotidiens. Je suis un grand fan de Paul Merriman et de l’excellent travail qu’il fait.

Paul Merriman est un investisseur fondé sur des preuves et privilégie les statistiques aux sentiments.

Constitution du (des) portefeuille(s)

Ci-dessous, vous pouvez voir les allocations d’actifs du (des) portefeuille(s). Vous pouvez également voir si le ou les portefeuilles ont une variante d’investissement socialement responsable (ESG). Vous pouvez en savoir plus sur les portefeuilles d’investissement en investissement socialement responsable (ESG) dans cet article.
Pour créer vous-même le ou les portefeuilles, rendez-vous sur notre page FNB best in class pour voir quel FNB vous devez choisir pour une classe d’actifs particulière. Vous pouvez également y voir quels FNB ESG d’investissement socialement responsable vous devez sélectionner.

Répartition de l’actif des portefeuilles de Paul Merriman

Le Portefeuille de FNB le plus performant de sa catégorie de Paul Merriman (Agressif)

  • 11.30% Valeur de Grande Capitalisation américaine (VTV)
  • 11,20% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 11,30% Valeur de Petite Capitalisation américaine (VIOV)
  • 11.20 % Petites Capitalisations américaines (VIOO)
  • 5,00 % FPI (VNQ)
  • 9,00 % Mélange Développé à l’International (VEA)
  • 4,50 % Marchés Émergents (VWO)
  • 9,00 % Valeur à Grande Capitalisation Internationale (EFV)
  • 9,00 % Petites Capitalisations Internationales Mélange de capitalisations (VSS)
  • 9,00 % Valeur des Petites Capitalisations Internationales (DLS)
  • 4,50 % Petites Capitalisations des Marchés Émergents (EWX)
  • 5,00 % FPI Internationales (VNQI)

Ce portefeuille et les deux portefeuilles ci-dessous font partie de ses portefeuilles “best-in-class “. Vous pouvez les trouver ici.

Le portefeuille de FNB le meilleur de sa catégorie de Paul Merriman (Conservateur)

  • 4.50% Valeur de Grande Capitalisation Américaine (VTV)
  • 4,50% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 4,50% Valeur de Petite Capitalisation Américaine (VIOV)
  • 4,50% Petite Capitalisation Américaine (VIOO)
  • 2,00% REITS (VNQ)
  • 3,60% Mélange développé à l’international (VNQ) VEA)
  • 1,80% Marchés Émergents (VWO)
  • 3,60% Valeur des Grandes Capitalisations Internationales (EFV)
  • 3,60% Mélange des Petites Capitalisations Internationales (VSS)
  • 30,00 % Bons du Trésor à Moyen Terme (VGIT)
  • 18,00 % Court Terme Bons du Trésor (VGSH)
  • 12.00 % TIPS (VTIP)
  • 3,60 % Valeur Internationale à Petite Capitalisation (DLS)
  • 1,80 % Marchés Émergents à Petite Capitalisation (EWX)
  • 2,00 % FPI Internationales (VNQI)

Le portefeuille de FNB le plus performant de sa catégorie de Paul Merriman (Modéré)

  • 6.80% Valeur de Grande Capitalisation Américaine (VTV)
  • 6,70% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 6,80% Valeur de Petite Capitalisation Américaine (VIOV)
  • 6,70% Petite Capitalisation Américaine (VIOO)
  • 3,00% REITS (VNQ)
  • 5,40% Mélange développé à l’international (VNQ) VEA)
  • 2,70% Marchés émergents (VWO)
  • 5.40% Valeur Internationale à Grande Capitalisation (EFV)
  • 5,40% Mélange International à Petite Capitalisation (VSS)
  • 20,00% Bons du Trésor à Moyen Terme (VGIT)
  • 12,00% Bons du Trésor à Court Terme (VGSH)
  • 8,00% POURBOIRES (VTIP)
  • 5,40 % Valeur des Petites Capitalisations Internationales (DLS)
  • 2,70 % Petites Capitalisations des Marchés Émergents (EWX)
  • 3,00 % FPI Internationales (VNQI)

FundAdvice Ultimate Buy and Hold de Paul Merriman

  • 6.00% Valeur de Grande Capitalisation américaine (VTV)
  • 6,00% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 6,00% Valeur de Petite Capitalisation américaine (VIOV)
  • 6.00% Petites Capitalisations américaines (VIOO)
  • 6,00% FPI (VNQ)
  • 6,00% Marchés Émergents (VWO)
  • 6,00% International International ex-États-Unis (VEU)
  • 6,00% Valeur Internationale à Grande Capitalisation (EFV)
  • 6,00 % Mélange International de Petites Capitalisations (VSS)
  • 20,00 % Bons du Trésor à Moyen Terme (VGIT)
  • 12,00 % Bons du Trésor à Court Terme (VGSH)
  • 8,00 % POURBOIRES (VTIP)
  • 6,00 % Valeur Internationale de Petites Capitalisations (DLS)

Portefeuille à date cible de Paul Merriman (25 ans)

Ce portefeuille fait partie du Portefeuille Einstein Gold, Portefeuilles Premium.

Portefeuille à date cible de Paul Merriman (35 ans)

Ce portefeuille fait partie du portefeuille Einstein Gold, Portefeuilles Premium.

Portefeuille à date cible de Paul Merriman (45 ans)

Ce portefeuille fait partie du portefeuille Einstein Gold, Portefeuilles Premium.

Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (55 ans)

  • 9.13% Valeur des Grandes Capitalisations américaines (VTV)
  • 21,74% Valeur des Petites Capitalisations Américaines (VIOV)
  • 18,27 % Petites Capitalisations américaines (VIOO)
  • 4,06 % FPI (VNQ)
  • 2,47 % Marchés émergents (VWO)
  • 3.13% International International Ex-États-Unis (VEU)
  • 3,13% Valeur Internationale à Grande Capitalisation (EFV)
  • 3,13% Mélange International à Petite Capitalisation (VSS)
  • 12,00% Bons du Trésor à Moyen Terme (VGIT)
  • 7,20% Bons du Trésor à Court Terme (VGSH)
  • 4,80 % TIPS (VTIP)
  • 6,73 % Valeur à Petite Capitalisation Internationale (DLS)
  • 2,47 % Marchés Émergents À Petite Capitalisation (EWX)
  • 1,74 % FPI Internationales (VNQI)

Portefeuille de dates cibles de Paul Merriman (65 ans)

  • 7.87% Valeur de grande capitalisation américaine (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15,75% US Small Cap (VIOO)
  • 3,50% FPI (VNQ)
  • 1,35% Marchés émergents (VWO)
  • 2,70% International All-World ex-US (VEU)
  • 2,70% Valeur Internationale à Grande Capitalisation (EFV)
  • 2,70% Mélange International à Petite Capitalisation (VSS)
  • 25,00% Bons du Trésor à Moyen Terme (VGIT)
  • 15,00 % Bons du Trésor à Court Terme (VGSH)
  • 10,00% POURBOIRES (VTIP)
  • 2,70% Valeur des Petites Capitalisations Internationales (DLS)
  • 1,35% Petites Capitalisations des Marchés Émergents (EWX)
  • 1.50 % de FPI internationales (VNQI)

Le Portfolio Ultime de Paul Merriman

  • 10.00% Valeur de Grande Capitalisation Américaine (VTV)
  • 10,00% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 10,00% Valeur de Petite Capitalisation Américaine (VIOV)
  • 10,00% Petite Capitalisation Américaine (VIOO)
  • 10,00% REITS (VNQ)
  • 10,00 % Marchés émergents (VWO)
  • 10,00% International Ex-États-Unis dans le Monde entier (VEU)
  • 10,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% de la Valeur Internationale des Petites Capitalisations (DLS)

C’est le portefeuille que Paul Merriman présente sur MarketWatch. Il montre le pouvoir de la diversification qui rapporte d’excellents rendements tout en maîtrisant le risque.

Paul Merriman 2-Fund-Value-Portfolio

Ce portefeuille fait partie du portefeuille Einstein Gold, Portefeuilles Premium.

Paul Merriman 4-Fonds – Portefeuille

  • Ce portefeuille fait partie du Portefeuille Einstein Gold, Portefeuilles Premium.

Paul Merriman 5-Fund-Value-Portfolio

Ce portefeuille fait partie du portefeuille Einstein Gold, Portefeuilles Premium.

Paul Merriman Achat ultime & Stratégie de maintien 2010

  • 6.00% Valeur de Grande Capitalisation Américaine (VTV)
  • 6,00% Grande Capitalisation Américaine (VV)
  • 6,00% Valeur de Petite Capitalisation Américaine (VIOV)
  • 6,00% Micro-Capitalisation américaine (IWC)
  • 6,00% FPI (Immobilier) (VNQ)
  • 6,00 % Mélange Développé à l’International (AEV)
  • 6,00 % Marchés émergents (VWO)
  • 6,00 % Valeur à Grande Capitalisation Internationale (EFV)
  • 6.00 % Mélange International à Petites Capitalisations (VSS)
  • 20,00 % Trésorerie à Moyen Terme (VGIT)
  • 20,00 % Obligations de Sociétés (LQD)
  • 6,00 % Valeur Internationale à Petites Capitalisations (DLS)

Il s’agit d’une variante légèrement différente du portefeuille Ultime. Celui-ci date de 2010. La partie obligataire du portefeuille est quelque peu différente.

En collaboration avec Chris Pedersen, Paul Merriman a construit ce qu’il appelle le fonds à date cible ultime

Comment nous sélectionnons les bons FNB

Il existe de nombreux FNB. La plupart d’entre eux peuvent être jetés parce que:

  • Ils sont trop chers
  • Ils détiennent trop peu d’actifs et sont donc trop illiquides
  • Ils ne répondent pas aux critères de représentation de la classe d’actifs qu’ils sont censés refléter.

Nous avons soigneusement sélectionné un FNB pour chaque classe d’actifs sur laquelle les portefeuilles se trouvent portfolioeinstein.com utiliser. Si vous souhaitez en savoir plus sur notre processus de sélection et voir ce que nous considérons comme les meilleurs ETF, veuillez consulter notre article Quel est le Meilleur ETF?

Si vous êtes un investisseur européen, vous devez acheter des FNB européens. Nous listons les 47 meilleurs ETF dans notre article Quels Sont Les Meilleurs ETF Pour les Investisseurs Européens? (En Voici 47).

À partir de 2020, nous suivons également les portefeuilles ESG d’investissement socialement responsable. Les portefeuilles d’investissement socialement responsable (ESG) privilégient les placements qui mettent l’accent sur les questions environnementales, sociales et de gouvernance d’entreprise.

Vous trouverez les FNB ESG d’investissement socialement responsable dans le même article.

Alternatives aux portefeuilles de Paul Merriman

Il existe quelques alternatives aux portefeuilles de Paul Merriman. N’oubliez pas que ses portefeuilles sont très diversifiés dans de nombreuses classes d’actifs, ou qu’ils sont très concentrés dans quelques-unes des classes d’actifs les plus performantes historiquement. Par conséquent, si vous souhaitez une diversification similaire, jetez un coup d’œil aux portefeuilles IFA ou à certains portefeuilles de David Booth. Pour les portefeuilles concentrés, les meilleures alternatives sont les portefeuilles FPL Capital Management.

Si vous recherchez des fonds à date cible, n’oubliez pas de consulter notre aperçu du portefeuille de fonds à date cible en croissance.

Ressources

Le site Web de Paul Merriman avec des tonnes d’informations sur ses nombreux portfolios.

La chaîne YouTube de Paul Merriman.

Le podcast de Paul Merriman “Sound Investing”.

Trouver le bon portefeuille est difficile. Le maintien de votre portefeuille est également intimidant. Si vous avez encore des doutes sur le portefeuille à choisir, nous vous suggérons de lire notre article Comment investir de l’argent: 5 Étapes simples Qui Fonctionnent Pour n’importe Qui

Si vous vous êtes déjà engagé dans un portefeuille – tant mieux pour vous! Si vous avez besoin d’aide pour maintenir le portefeuille, vous trouverez notre feuille de travail sur le rééquilibrage utile. Le rééquilibrage de votre portefeuille réduit votre risque et peut même fournir des rendements plus élevés à long terme.

Vous pouvez trouver la feuille de travail de rééquilibrage dans notre article Voici L’Outil de Rééquilibrage de Portefeuille Le Plus Facile À Utiliser

Conclusion

Quel portefeuille utilisez-vous? Pourquoi pensez-vous que le portefeuille équilibré est trop simple pour vous?

Après avoir pris connaissance des portefeuilles de Paul Merriman, je vous encourage à trouver d’autres excellents portefeuilles ici sur portfolioeinstein.com .

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