Paul Merriman salkut: puolueeton Outperformance

Paul Merriman on rakentanut paljon salkkuja. Tällä sivulla kerrotaan hänen monista salkuistaan. Esimerkkinä on Paul Merrimanin kestävä Ultimate Portfolio.

Paul Merrimanin Ultimate Portfolio voidaan rakentaa 10 ETF: llä. Se altistuu 100 prosentin osuuksille. Se kallistuu kohti arvoa ja pieniä korkkeja. Se on korkean riskin salkku.

viimeisen 10 vuoden aikana Paul Merriman ‘ s Ultimate Portfolio on palauttanut 8,0: n keskihajonnalla 17,2. Osinkotuotto on 2,76 prosenttia. 30 vuoden tuotto on 9,04 prosenttia. Vuosi Tähän mennessä Paul Merriman ‘ s Ultimate Portfolio on palannut 5.90%%%.

miten Paul Merrimanin Ultimate portfolio rakennetaan ETF: llä?

alla näet Paul Merrimanin Ultimate salkulle ehdotetun omaisuuden allokoinnin.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10, 00% US Large Cap (VV)
  • 10, 00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10, 00% US Small Cap (VIOO)
  • 10, 00% REITs (VNQ)
  • 10, 00% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 10.00% Kansainvälinen koko maailma (VEU)
  • 10, 00% Kansainvälinen suuren kannan arvo (EFV)
  • 10, 00% Kansainvälinen pienen kannan seos (VSS)
  • 10, 00% Kansainvälinen pienen kannan arvo (DLS)

loput Paul Merrimansin salkut löydät alta.

mikä on Paul Merrimanin salkkujen tuotto?

alla näet Paul Merrimanin salkkujen tuotot.

nimi omaisuusluokan lukumäärä vuosi Tähän mennessä tuotto vuonna 2020 10 vuoden tuotto CAGR 1989 (%) riskitaso liikekulusuhde
Paul Merriman luokkansa paras ETF-salkku (aggressiivinen) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman luokkansa paras ETF-salkku (kohtalainen) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman luokkansa paras ETF-salkku (konservatiivinen) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman Target Date Portfolio (25-vuotias) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman Target Date Portfolio (35-vuotias) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman Target Date Portfolio (45-vuotias) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman Target Date Portfolio (55 – vuotias) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman Target Date Portfolio (65-vuotias) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate osta ja pidä 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-rahasto-arvo-salkku 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-rahasto-salkku 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-rahasto-arvo-salkku 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultimate Buy & Hold Strategy 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

kuka on Paul Merriman?

Paul Merriman on sijoittamisessa kasvattaja, yrittäjä ja kaikin puolin hyvä tyyppi. Hän on luonut liudan salkkuja. Ne kaikki ilmentävät valtavaa hajautusta ja pientä tai äärimmäistä vinoutumaa arvoon ja small-cap-arvoon, erityisesti small-cap-arvoon

Small cap-arvoon, on historiallisesti ollut parhaiten suoriutuva omaisuuseräluokka.

Paul Merrimanin podcast on erittäin suositeltava, samoin hänen sivustonsa Lukuisat artikkelit. Hänen personal finance book Get Smart or Get Screwed: Miten valita paras ja saada eniten teidän taloudellinen neuvonantaja helposti voittaa kuin paras otsikoitu kirja personal finance.

hänen kirjansa Financial Fitness Forever: 5 askelta enemmän rahaa, vähemmän riskejä, ja enemmän mielenrauhaa on fantastinen ja täynnä salvia neuvoja, statics, ja näyttöön perustuva paras investointi käytäntöjä.

Paul Merrimanin Ultimate portfolion yksityiskohtaiseen läpikäyntiin kannattaa lukea artikkeli Paul Merrimanin Ultimate Portfolio: 10 X 10 = voittaja?

Paul Merrimanin teos parhaista ETF-rahastoista inspiroi minua laajentamaan työtään luodakseni luokkansa parhaan ETF-ja Mutuals-rahaston yleiskatsauksen monille muille omaisuusluokille.

mikä Paul Merrimanin salkuissa on ainutlaatuista?

Paul Merrimanin salkuille on ominaista yksi kahdesta piirteestä:

  • erinomainen monipuolistaminen viipaloimalla ja kuutioimalla.
  • niissä näkyy muutamien korkeasti suoriutuvien omaisuusluokkien, kuten small caps ja small-cap value, suuri keskittymä.

Paul Merrimanin salkut ovat kehittyneet vuosien varrella. Niissä oli ennen hyvä määrä obligaatioita. Lopullisessa salkussa oli aiemmin joukkovelkakirjakomponentti. Lopullinen salkku ei enää urheiluobligaatioita.

Paul Merriman on suuri pienten lippalakkien ja arvomaailman ihailija, josta hän on tehnyt laajaa tutkimusta.

Paul Merriman on näyttöön perustuva sijoittaja ja suosii tilastoja tunteiden sijasta.

hänen ultimate portfolionsa on kaunis esimerkki siitä, miten monipuolistaminen voi tuoda korkeampaa tuottoa ilman suurempaa riskiä.

Paul Merriman on eläkkeellä (hän pyöritti aiemmin omaa sijoituskonsultointiliikettään). Työ, jota hän nyt tekee, on täysin voittoa tavoittelematonta. Kaikki hänen podcastinsa, artikkelinsa ja monet muut suuret resurssit ovat vailla mitään voitontavoittelua.

tämä tekee hänestä erittäin puolueettoman ja luotettavan, sillä hän ei aja mitään muuta piiloagendaa kuin yrittää auttaa arjen sijoittajia. Olen Paul Merrimanin ja hänen suuren työnsä suuri fani.

Paul Merriman on näyttöön perustuva sijoittaja ja suosii tilastoja tunteiden sijasta.

salkun(salkkujen) rakentaminen

alla on nähtävissä salkun(salkkujen) saamisjaot. Voit myös nähdä, onko salkussa(salkuissa) sosiaalisesti vastuullista sijoittamista (ESG). Voit lukea lisää sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen (ESG) sijoitussalkuista tästä postauksesta.
jos haluat rakentaa salkun(salkut) itse, siirry best in class ETF-sivullemme nähdäksesi, mikä ETF sinun tulisi valita tiettyyn omaisuusluokkaan. Siellä voit myös nähdä, mitkä sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen ESG ETF kannattaa valita.

Paul Merrimanin salkkujen varojen kohdentaminen

Paul Merrimanin paras ETF-salkku (aggressiivinen)

  • 11.30% US Large Cap Value (VTV)
  • 11, 20% US Large Cap (VV)
  • 11, 30% US Small Cap Value (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5, 00% REITs (VNQ)
  • 9, 00% International Developed Blend (VEA)
  • 4, 50% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 9, 00% International Large Cap Value (EFV)
  • 9, 00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 9, 00% kansainvälinen pieni ymp: n arvo (DLS)
  • 4, 50% kehittyvät markkinat pieni Ymp (EWX)
  • 5, 00% kansainväliset REITs (Vnqi))

tämä ja alla olevat kaksi salkkua kuuluvat hänen” luokkansa parhaimpiin ” salkkuihin. Löydät ne täältä.

Paul Merriman ‘ s Best-In-Class ETF Portfolio (konservatiivinen)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4, 50% US Large Cap (VV)
  • 4, 50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4, 50% US Small Cap (VIOO)
  • 2, 00% REITs (VNQ)
  • 3, 60% International Developed Blend (VEA)
  • 1, 80% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 3, 60% kansainvälinen suuri Cap-arvo (EFV)
  • 3, 60% kansainvälinen pieni cap-sekoitus (VSS)
  • 30, 00% keskipitkän aikavälin valtionkassat (vgit)
  • 18, 00% lyhytaikaiset valtionkassat (Vgsh)
  • 12.00% TIPS (VTIP)
  • 3, 60% International Small Cap Value (DLS)
  • 1, 80% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 2, 00% International REITs (VNQI))

Paul Merrimanin luokkansa paras ETF-salkku (kohtalainen)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6, 70% US Large Cap (VV)
  • 6, 80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6, 70% US Small Cap (VIOO)
  • 3, 00% REITs (VNQ)
  • 5, 40% International Developed Blend (VEA)
  • 2,70% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 5.40% Kansainvälinen Suuri Cap-arvo (EFV)
  • 5, 40% Kansainvälinen pieni Cap-sekoitus (VSS)
  • 20, 00% välivaiheen Valtionkassat (Vgit)
  • 12, 00% lyhytaikaiset Valtionkassat (Vgsh)
  • 8, 00% TIPS (VTIP)
  • 5, 40% kansainvälinen pieni Ymp-arvo (DLS)
  • 2, 70% kehittyvät markkinat pieni Ymp (EWX)
  • 3, 00% Kansainväliset REITs (VNQI))

Paul Merriman ‘ s FundAdvice Ultimate osta ja pidä

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6, 00% US Large Cap (VV)
  • 6, 00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6, 00% REITs (VNQ)
  • 6, 00% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 6, 00% Kansainvälinen koko maailma (VEU)
  • 6, 00% Kansainvälinen Suuri Cap-arvo (EFV)
  • 6, 00% kansainvälinen small cap-sekoitus (VSS)
  • 20, 00% välivaiheen rahastot (vgit)
  • 12, 00% lyhytaikaiset valtionkassat (VGSH)
  • 8, 00% tips (vtip)
  • 6, 00% kansainvälinen pienten lippujen arvo (DLS)

Paul Merrimanin Target Date-salkku (25-vuotias)

tämä salkku kuuluu salkkuun Einstein Gold, Premium-salkut.

Paul Merrimanin Target Date-salkku (35-vuotias)

tämä salkku on osa salkkua Einstein Gold, Premium-salkut.

Paul Merrimanin Tavoitepäivämääräsalkku (45-vuotias)

tämä salkku kuuluu salkkuun Einstein Gold, Premium-salkut.

Paul Merriman ‘ s Target Date Portfolio (55-vuotias)

  • 9.13% US Large Cap Value (VTV)
  • 21,74% US Small Cap Value (VIOV)
  • 18,27% US Small Cap (VIOO)
  • 4,06% REITs (VNQ)
  • 2,47% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 3.13% Kansainvälinen koko maailma (VEU)
  • 3, 13% Kansainvälinen Suuri Cap-arvo (EFV)
  • 3, 13% Kansainvälinen pieni Cap-sekoitus (VSS)
  • 12, 00% Välikauden Valtionkassat (Vgit)
  • 7, 20% lyhytaikaiset Valtionkassat (VGSH)
  • 4, 80% tips (VTIP)

  • 6, 73% International Small Cap Value (DLS)
  • 2, 47% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 1, 74% International REITs (vnqi))

Paul Merrimanin Target Date-salkku (65-vuotias)

  • 7.87% US Large Cap Value (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15,75% US Small Cap (VIOO)
  • 3,50% REITs (VNQ)
  • 1,35% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 2,70% Kansainvälinen koko maailma (VEU)
  • 2,70% International Large Cap Value (EFV)
  • 2, 70% International Small Cap Blend (VSS)
  • 25, 00% väliajan valtionkassat (vgit)
  • 15, 00% lyhytaikaiset valtionkassat (VGSH)
  • 10, 00% tips (Vtip)
  • 2,70% Kansainvälinen Small Cap-arvo (DLS)
  • 1,35% kehittyvät markkinat Small Cap (EWX)
  • 1.50% kansainvälisiä reittejä (VNQI)

Paul Merrimanin Ultimate Portfolio

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10, 00% US Large Cap (VV)
  • 10, 00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10, 00% US Small Cap (VIOO)
  • 10, 00% REITs (VNQ)
  • 10, 00% kehittyvät markkinat (VWO)
  • 10,00% kansainvälinen koko maailma Ex-US (VEU)
  • 10,00% Kansainvälinen suuri cap-arvo (EFV)
  • 10,00% kansainvälinen pieni cap-sekoitus (VSS)
  • 10.00% Kansainvälinen Small Cap-arvo (DLS)

tätä salkkua Paul Merriman esittelee Marketwatchissa. Se osoittaa vallan monipuolistaminen, joka tuo kotiin erinomainen tuotto ja pitää riski kurissa.

Paul Merriman 2-rahasto-arvo-salkku

tämä salkku on osa salkkua Einstein Gold, Premium-salkut.

Paul Merriman 4-rahastosalkku

  • tämä salkku on osa salkkua Einstein Gold, Premium-salkut.

Paul Merriman 5-rahasto-arvo-salkku

tämä salkku on osa salkkua Einstein Gold, Premium-salkut.

Paul Merriman Ultimate Buy & Hold Strategy 2010

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6, 00% US Large Cap (VV)
  • 6, 00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6, 00% US Micro-Cap (IWC)
  • 6, 00% REITs (Real Estate) (VNQ)
  • 6, 00% International Developed Blend (vea)
  • 6,00% Emerging Markets (VWO)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% keskipitkän aikavälin Treasury (Vgit)
  • 20,00% Corporate Bonds (LQD)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

tämä on hieman erilainen versio Ultimate portfolio. Tämä on vuodelta 2010. Salkun joukkolainaosuus on hieman erilainen.

yhdessä Chris Pedersenin kanssa Paul Merriman on rakentanut niin sanotun ultimate target-date-rahaston

miten valitsemme oikeat ETF: t

siellä on paljon ETF: iä. Useimmat niistä voidaan hävittää, koska:

  • ne ovat liian kalliita
  • niillä on liian vähän varoja, joten ne ovat liian epälikvidejä
  • ne eivät täytä kriteerejä, joiden mukaan ne edustavat omaisuusluokkaa, jota niiden oletetaan peilaavan.

olemme huolellisesti valinneet ETF: n jokaiselle omaisuusluokalle, johon salkut on sijoitettu portfolioeinstein.com käytä. Jos haluat lukea lisää valintaprosessistamme ja nähdä, mitä pidämme parhaana ETF käy artikkelissamme Mikä on paras ETF?

jos olet eurooppalainen sijoittaja, sinun täytyy ostaa eurooppalaisia ETF-rahastoja. Listaamme 47 parasta ETF artikkelissamme mitkä ovat parhaat ETF: t eurooppalaisille sijoittajille? (Tässä On 47).

vuodesta 2020 lähtien seuraamme myös sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen ESG-salkkuja. Sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen (ESG) salkut priorisoivat sijoittamista, jossa painotetaan ympäristö -, sosiaali-ja omistajaohjausasioita.

samasta artikkelista löytyvät sosiaalisesti vastuullisesti sijoittavat ESG-Etfit.

vaihtoehtoja Paul Merrimanin salkuille

on muutamia vaihtoehtoja Paul Merrimanin salkuille. Muista, että hänen salkut ovat hyvin hajautettu moniin omaisuusluokkiin, tai ne ovat hyvin keskittyneet muutamia parhaita historiallisesti suoriutuvia omaisuusluokkia. Siksi, jos haluat samanlainen monipuolistaminen, sitten vilkaista IFA salkut tai joitakin David Boothin salkut. Keskitetyille salkuille parhaat vaihtoehdot ovat FPL Capital Management-salkuista.

jos etsit target-date-rahastoja,tutustu kasvavaan Target Date-Rahastosalkkuun.

resurssit

Paul Merrimanin verkkosivut, joissa on tonneittain tietoa hänen monista salkuistaan.

Paul Merrimanin YouTube-kanava.

Paul Merrimanin podcast “Sound Investing”.

oikean salkun löytäminen on vaikeaa. Portfolion ylläpitäminen on myös pelottavaa. Jos olet vielä epävarma minkä portfolion valitset, suosittelemme lukemaan artikkelimme Kuinka sijoittaa rahaa: 5 yksinkertaista askelta, jotka toimivat kenelle tahansa

jos olet jo sitoutunut salkkuun-hyvä sinulle! Jos tarvitset apua portfolion ylläpitämisessä, löydät tasapainotuslomakkeemme hyödylliseksi. Salkkusi tasapainottaminen pienentää riskiäsi ja voi pitkällä aikavälillä tarjota jopa korkeampia tuottoja.

löydät artikkelimme tasapainotustaulun täältä on helppokäyttöisin portfolion Tasapainottamistyökalu

johtopäätös

mitä Portfoliota käytät? Miksi balanced portfolio on mielestäsi liian yksinkertainen sinulle?

luettuani Paul Merrimanin salkut kehotan teitä löytämään muita hienoja salkkuja täältä portfolioeinstein.com.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.