Portafolios de Paul Merriman: Rendimiento superior Imparcial

Paul Merriman ha construido muchos portafolios. Esta página detalla sus muchos portafolios. Un ejemplo es el portafolio definitivo perdurable de Paul Merriman.

La cartera definitiva de Paul Merriman se puede construir con 10 ETF. Está expuesto al 100% de acciones. Se inclina hacia el valor y las tapas pequeñas. Es una cartera de alto riesgo.

Durante los últimos 10 años, la cartera Ultimate de Paul Merriman ha devuelto 8,0 con una desviación estándar de 17,2. El rendimiento del dividendo es del 2,76%. La rentabilidad a 30 años es del 9,04%. Año hasta la fecha, la cartera Definitiva de Paul Merriman ha devuelto un 5,90%%.

¿Cómo se construye la cartera definitiva de Paul Merriman con ETF?

A continuación puede ver la asignación de activos sugerida para la cartera Ultimate de Paul Merriman.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% de los Reit (VNQ)
  • 10.00% en los Mercados Emergentes (VWO)
  • 10.00% Internacional All-World ex-US (VEU)
  • 10,00% Valor Internacional de Gran Capitalización (EFV)
  • 10,00% Mezcla Internacional de Pequeña Capitalización (VSS)
  • 10,00% Valor Internacional de Pequeña Capitalización (DLS)

Puede encontrar la asignación de activos para el resto de las carteras de Paul Merrimans a continuación.

¿Cuál es el regreso de los portafolios de Paul Merriman?

A continuación puedes ver las devoluciones de los portafolios de Paul Merriman.

Nombre de clase de Activos count Año Volver en 2020 10 años de retorno CAGR desde 1989 (%) nivel de Riesgo ratio de Gastos
Pablo Merriman Mejor-en-Clase de la Cartera de ETFs (Agresivo) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Pablo Merriman Mejor-en-Clase de la Cartera de ETFs (Moderado) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Pablo Merriman Mejor-en-Clase de la Cartera de ETFs (Conservador) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Pablo Merriman Fecha Objetivo de la Cartera (de 25 años de edad) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Pablo Merriman Fecha Objetivo de la Cartera (de 35 años de edad) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Pablo Merriman Fecha Objetivo de la Cartera (de 45 años de edad) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Pablo Merriman Fecha Objetivo de la Cartera (de 55 años de edad) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Pablo Merriman Fecha Objetivo de la Cartera (65 años de edad) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Pablo Merriman FundAdvice Final de Comprar y Mantener 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Pablo Merriman 2-Fondo-De Valor De La Cartera De 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Pablo Merriman 4-Fund-Cartera De 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Pablo Merriman 5-Fondo-De Valor De La Cartera De 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Pablo Merriman Ultimate Comprar & Sostenga La Estrategia 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Quién es Pablo Merriman?

Paul Merriman es un educador, empresario y un buen tipo en inversión. Ha creado una serie de portafolios. Todos expresan una diversificación masiva y un sesgo leve a extremo hacia el valor y la capitalización pequeña, especialmente el valor de capitalización pequeña

El valor de capitalización pequeña ha sido históricamente la clase de activos con mejor rendimiento.

El podcast de Paul Merriman es muy recomendable, al igual que los muchos artículos en su sitio. Su libro de finanzas personales Get Smart or Get Screwed: Cómo Seleccionar Lo Mejor y Aprovechar al Máximo Su Asesor Financiero gana fácilmente como el libro mejor titulado sobre finanzas personales.

Su libro Aptitud financiera para siempre: 5 Pasos para Obtener Más Dinero, Menos Riesgo y Más Tranquilidad es fantástico y está repleto de sabios consejos, estática y mejores prácticas de inversión basadas en evidencia.

Para un resumen detallado de la cartera Definitiva de Paul Merriman, debe leer el artículo La cartera definitiva de Paul Merriman: ¿10 X 10 = Ganador?

El trabajo de Paul Merriman sobre los mejores ETF me inspiró a ampliar su trabajo para crear una visión general de los mejores ETF y fondos Mutuales para muchas más clases de activos.

¿Qué es único en los portafolios de Paul Merriman?

Los portafolios de Paul Merriman se caracterizan por una de dos características:

  • Excelente diversificación a través del corte y el corte en cubitos.
  • Muestran una gran concentración de unas pocas clases de activos de alto rendimiento, como valores de capitalización pequeña y de capitalización pequeña.

Los portafolios de Paul Merriman han evolucionado a lo largo de los años. Solían tener una buena cantidad de bonos. La cartera Definitiva solía tener un componente de bonos. La cartera definitiva ya no ofrece bonos deportivos.

Paul Merriman es un gran fan de las tapas pequeñas y el valor sobre el que ha realizado una extensa investigación.

Paul Merriman es un inversor basado en la evidencia y prefiere las estadísticas a los sentimientos.

Su portafolio definitivo es un hermoso ejemplo de cómo la diversificación puede traer mayores rendimientos sin mayor riesgo.

Paul Merriman está jubilado (solía dirigir su propio taller de consultoría de inversiones). El trabajo que está haciendo ahora es estrictamente sin fines de lucro. Todos sus podcasts, artículos y muchos otros recursos de greats no tienen ningún motivo de lucro.

Esto lo hace altamente imparcial y confiable, ya que no está impulsando ninguna agenda oculta que no sea tratar de ayudar a los inversores cotidianos. Soy un gran fan de Paul Merriman y el gran trabajo que está haciendo.

Paul Merriman es un inversor basado en la evidencia y prefiere las estadísticas a los sentimientos.

Construyendo la(s) cartera(s)

A continuación puede ver las asignaciones de activos para la (s) cartera (s). También puede ver si la(s) cartera (s) tiene una variante de cartera de inversión socialmente responsable (ESG). Puedes leer más sobre las carteras de inversión de inversión socialmente responsable (ESG) en esta publicación.
Para crear la(s) cartera (s) usted mismo, vaya a nuestra página de ETF best in class para ver qué ETF debe elegir para una clase de activo en particular. Allí también puede ver qué ETFs de inversión socialmente responsable debe seleccionar.

Asignación de Activos de Pablo Merriman Carteras de

Pablo Merriman de la Mejor-en-Clase de la Cartera de ETFs (Agresivo)

  • 11.30% US Large Cap Value (VTV)
  • 11.20% US Large Cap (VV)
  • 11.30% US Small Cap Value (VIOV)
  • 11.20% de Pequeña capitalización estadounidense (VIOO)
  • 5,00% REITs (VNQ)
  • 9,00% Mezcla Internacional Desarrollada (VEA)
  • 4,50% Mercados Emergentes (VWO)
  • 9,00% Valor Internacional de Gran Capitalización (EFV)
  • 9,00% Mezcla de tapas (VSS)
  • 9,00% Valor de Pequeña Capitalización Internacional (DLS)
  • 4,50% de Pequeña Capitalización de Mercados Emergentes (EWX)
  • 5,00% de REIT Internacionales (VNQI)

Este y los dos portafolios a continuación son parte de sus portafolios” mejores de su clase”. Puedes encontrarlos aquí.

El mejor portafolio de ETFs de Paul Merriman (Conservador)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4.50% US Large Cap (VV)
  • 4.50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4.50% US Small Cap (VIOO)
  • 2.00% REITs (VNQ)
  • 3.60% Mezcla desarrollada Internacionalmente (VNQ) VEA)
  • 1,80% Mercados Emergentes (VWO)
  • 3,60% Valor Internacional de Gran Capitalización (EFV)
  • 3,60% Mezcla Internacional de Pequeña Capitalización (VSS)
  • 30,00% Bonos del Tesoro a Medio Plazo (VGIT)
  • 18,00% A Corto Plazo Bonos del Tesoro (VGSH)
  • 12.00% PROPINAS (VTIP)
  • 3,60% Valor de Pequeña Capitalización Internacional (DLS)
  • 1,80% de Pequeña Capitalización de Mercados Emergentes (EWX)
  • 2,00% de REIT Internacionales (VNQI)

El mejor portafolio de ETFs de Paul Merriman (Moderado)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.70% US Large Cap (VV)
  • 6.80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.70% US Small Cap (VIOO)
  • 3.00% REITs (VNQ)
  • 5.40% Mezcla desarrollada Internacionalmente (VNQ) VEA)
  • 2,70% Mercados emergentes (VWO)
  • 5.40% Valor Internacional de Capitalización Grande (EFV)
  • 5,40% Mezcla Internacional de Capitalización Pequeña (VSS)
  • 20,00% Bonos del Tesoro a Medio Plazo (VGIT)
  • 12,00% Bonos del Tesoro a Corto Plazo (VGSH)
  • 8,00% PROPINAS (VTIP)
  • 5,40% Valor de Pequeña Capitalización Internacional (DLS)
  • 2,70% de Pequeña Capitalización de Mercados Emergentes (EWX)
  • 3,00% de REIT Internacionales (VNQI)

Compra y retención definitiva de Paul Merriman FundAdvice

  • 6.00% Valor de capitalización grande de EE. UU. (VTV)
  • 6.00% de Capitalización grande de EE. UU. (VV)
  • 6.00% de valor de capitalización pequeña de EE. UU. (VIOV)
  • 6.00% de Pequeña capitalización estadounidense (VIOO)
  • 6,00% de REITs (VNQ)
  • 6,00% de Mercados Emergentes (VWO)
  • 6,00% de Todo el mundo Internacional ex EE. UU. (VEU)
  • 6,00% de Valor de Gran Capitalización Internacional (EFV)
  • 6,00% Mezcla Internacional de Capitalización Pequeña (VSS)
  • 20,00% Bonos del Tesoro a Corto Plazo (VGIT)
  • 12,00% Bonos del Tesoro a Corto Plazo (VGSH)
  • 8,00% PROPINAS (VTIP)
  • 6,00% Valor Internacional de Capitalización Pequeña (DLS)

Cartera de Fecha objetivo de Paul Merriman (25 años)

Esta cartera es parte de Cartera Einstein Gold, Carteras Premium.

Cartera de Fecha objetivo de Paul Merriman (35 años)

Esta cartera es parte de Cartera Einstein Gold, Carteras Premium.

Cartera de Fecha objetivo de Paul Merriman (de 45 años)

Esta cartera es parte de Cartera Einstein Gold, Carteras Premium.

Pablo Merriman de Destino de la Fecha de la Cartera (de 55 años)

  • 9.13% US Large Cap Value (VTV)
  • 21.74% US Small Cap Value (VIOV)
  • 18.27% US Small Cap (VIOO)
  • 4.06% de los Reit (VNQ)
  • 2.47% en los Mercados Emergentes (VWO)
  • 3.13% Valor Internacional de Gran Capitalización (EFV)
  • 3,13% Valor Internacional de Gran Capitalización (EFV)
  • 3,13% Mezcla Internacional de Pequeña Capitalización (VSS)
  • 12,00% Bonos del Tesoro a Mediano Plazo (VGIT)
  • 7,20% Bonos del Tesoro a Corto Plazo (VGSH)
  • 4,80% PROPINAS (VTIP)
  • 6,73% Valor de Pequeña Capitalización Internacional (DLS)
  • 2,47% de Pequeña Capitalización de Mercados Emergentes (EWX)
  • 1,74% de REIT Internacionales (VNQI)

Cartera de la fecha límite de Paul Merriman (de 65 años de edad)

  • 7.87% Valor de gran capitalización de EE.UU. (VTV)
  • 7.88% Valor de Pequeña Capitalización estadounidense (VIOV)
  • 15,75% de pequeña Capitalización estadounidense (VIOO)
  • 3,50% REITs (VNQ)
  • 1,35% Mercados emergentes (VWO)
  • 2,70% Internacional All-World ex-US (VEU)
  • 2,70% Valor Internacional de Capitalización Grande (EFV)
  • 2,70% Mezcla Internacional de Capitalización Pequeña (VSS)
  • 25,00% Bonos del Tesoro a Medio Plazo (VGIT)
  • 15,00% Bonos del Tesoro a Corto Plazo (VGSH)
  • 10,00% PROPINAS (VTIP)
  • 2,70% Valor de Pequeña Capitalización Internacional (DLS)
  • 1,35% de Pequeña Capitalización de Mercados Emergentes (EWX)
  • 1.50% Internacional de las sociedades de inversión inmobiliaria (VNQI)

Pablo Merriman Último de la Cartera de

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% de los Reit (VNQ)
  • 10.00% en los Mercados Emergentes (VWO)
  • 10.00% Internacional de Todo el Mundo ex-US (VEU)
  • 10.00% Internacional Large Cap Value (EFV)
  • 10.00% Internacional Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% de Valor de Pequeña Capitalización Internacional (DLS)

Este es el portafolio que Paul Merriman presenta en MarketWatch. Muestra el poder de la diversificación que trae excelentes rendimientos a casa mientras mantiene el riesgo bajo control.

Paul Merriman Cartera de 2 Fondos de valor

Esta cartera es parte de la cartera Einstein Gold, Carteras Premium.

Cartera de 4 fondos de Paul Merriman

  • Esta cartera forma parte de cartera Einstein Gold, Carteras Premium.

Paul Merriman Cartera de 5 Fondos de valor

Esta cartera forma parte de Cartera Einstein Gold, Carteras Premium.

Pablo Merriman Ultimate Comprar & Sostenga la Estrategia 2010

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.00% US Large Cap (VV)
  • 6.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% NOS Micro-Cap (CBI)
  • 6.00% de los Reit (Real Estate) (VNQ)
  • 6.00% Internacional Desarrollado Mezcla (VEA)
  • 6.00% en los Mercados Emergentes (VWO)
  • 6.00% Internacional Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% Mezcla Internacional de Pequeña Capitalización (VSS)
  • 20,00% Tesorería a Medio Plazo (VGIT)
  • 20,00% Bonos Corporativos (LQD)
  • 6,00% Valor Internacional de Pequeña Capitalización (DLS)

Esta es una variante ligeramente diferente de la cartera Ultimate. Este es del 2010. La parte de bonos de la cartera es algo diferente.

Junto con Chris Pedersen, Paul Merriman ha construido lo que él llama el fondo de fecha objetivo final

Cómo seleccionamos los ETF correctos

Hay muchos ETF por ahí. La mayoría de ellos se pueden descartar porque:

  • Son demasiado caros
  • Poseen muy pocos activos y, por lo tanto, son demasiado ilíquidos
  • No cumplen los criterios para representar la clase de activos que se supone deben reflejar.

Hemos seleccionado cuidadosamente un ETF para cada clase de activos en la que se encuentran las carteras portfolioeinstein.com uso. Si desea leer más sobre nuestro proceso de selección y ver lo que consideramos los mejores ETF, visite nuestro artículo ¿Cuál es El Mejor ETF?

Si usted es un inversor europeo, necesita comprar ETF europeos. Enumeramos los 47 mejores ETFs en nuestro artículo ¿Cuáles Son Los Mejores ETFs Para Inversores Europeos? (Aquí Está El 47).

A partir de 2020, también realizamos un seguimiento de las carteras ESG de inversión socialmente responsable. Las carteras de inversión socialmente responsable (ESG) priorizan la inversión que pone énfasis en cuestiones ambientales, sociales y de gobierno corporativo.

Puede encontrar los ETF ESG de inversión socialmente responsable en el mismo artículo.

Alternativas a los portafolios de Paul Merriman

Hay algunas alternativas a los portafolios de Paul Merriman. Recuerde que sus carteras están muy diversificadas en muchas clases de activos, o están muy concentradas en algunas de las clases de activos con mejor rendimiento histórico. Por lo tanto, si desea una diversificación similar, eche un vistazo a las carteras IFA o algunas de las carteras de David Booth. Para carteras concentradas, las mejores alternativas son las carteras de FPL Capital Management.

Si está buscando fondos con fecha límite, asegúrese de consultar nuestra creciente visión general de la Cartera de Fondos con Fecha Límite.

Recursos

El sitio web de Paul Merriman con toneladas de información sobre sus muchos portafolios.

Canal de YouTube de Paul Merriman.

Podcast de Paul Merriman “Inversión de sonido”.

Encontrar la cartera correcta es difícil. Mantener su cartera también es desalentador. Si todavía tiene dudas sobre qué cartera elegir, le sugerimos que lea nuestro artículo Cómo Invertir Dinero: 5 Pasos simples Que funcionan Para Cualquier Persona

Si ya se ha comprometido con una cartera, ¡bueno para usted! Si necesita ayuda para mantener la cartera, encontrará útil nuestra hoja de trabajo de reequilibrio. Reequilibrar su cartera reduce su riesgo e incluso puede proporcionar mayores rendimientos a largo plazo.

Puede encontrar la hoja de trabajo de reequilibrio en nuestro artículo Aquí Está La Herramienta de Reequilibrio de cartera Más Fácil De Usar

Conclusión

¿Qué cartera utiliza? ¿Por qué crees que el portafolio equilibrado es demasiado simple para ti?

Después de leer sobre los portafolios de Paul Merriman, te animo a encontrar otros portafolios geniales aquí en portfolioeinstein.com

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