Paul Merriman Portfolios: Unvoreingenommene Outperformance

Paul Merriman hat viele Portfolios aufgebaut. Diese Seite beschreibt seine vielen Portfolios. Ein Beispiel ist Paul Merrimans beständiges ultimatives Portfolio.

Das ultimative Portfolio von Paul Merriman kann mit 10 ETFs aufgebaut werden. Es ist zu 100% Aktien ausgesetzt. Es neigt sich in Richtung Value und Small Caps. Es handelt sich um ein risikoreiches Portfolio.

In den letzten 10 Jahren hat das ultimative Portfolio von Paul Merriman 8,0 mit einer Standardabweichung von 17,2 zurückgegeben. Die Dividendenrendite beträgt 2,76%. Die 30-Jahres-Rendite beträgt 9,04%. Jahr bis heute hat das ultimative Portfolio von Paul Merriman 5.90%% zurückgegeben.

Wie baut man Paul Merrimans ultimatives Portfolio mit ETFs auf?

Unten sehen Sie die vorgeschlagene Asset Allocation für Paul Merrimans Ultimate Portfolio.

  • 10.00% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 10,00% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 10,00% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 10,00% US-Small-Cap-Wert (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% Schwellenländer (VWO)
  • 10.00% Internationaler All-World ex-US (VEU)
  • 10,00% Internationaler Large-Cap-Wert (EFV)
  • 10,00% Internationaler Small-Cap-Wert (VSS)
  • 10,00% Internationaler Small-Cap-Wert (DLS)

Nachfolgend finden Sie die Asset Allocation für die übrigen Portfolios von Paul Merrimans.

Was ist die Rückkehr von Paul Merrimans Portfolios?

Unten sehen Sie die Renditen der Portfolios von Paul Merriman.

Name Anzahl der Anlageklassen Jahr bis heute Rendite im Jahr 2020 10-jährige Rendite CAGR seit 1989 (%) Risikoniveau Kostenquote
Paul Merriman Best-in-Class-ETFs-Portfolio (Aggressiv) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman Best-in-Class-ETFs-Portfolio (Moderat) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman Best-in-Class-ETFs-Portfolio (Konservativ) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman Zieldatum Portfolio (25 Jahre alt) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman Zieldatum Portfolio (35 Jahre alt) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman Zieldatum Portfolio (45 Jahre alt) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman Zieldatum Portfolio (55 Jahre alt) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman Zieldatum Portfolio (65 Jahre alt) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate Kaufen und halten 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-Fonds-Wert-Portfolio 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-Fonds-Portfolio 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-Fonds-Wert-Portfolio 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultimative kaufen & Halten Strategie 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Wer ist Paul Merriman?

Paul Merriman ist ein Pädagoge, Unternehmer und ein rundum guter Kerl beim Investieren. Er hat eine Vielzahl von Portfolios erstellt. Sie alle drücken eine massive Diversifizierung und eine leichte bis extreme Tendenz zu Wert und Small-Cap aus, insbesondere Small-Cap-Wert

Small-Cap-Wert war in der Vergangenheit die Anlageklasse mit der besten Performance.

Paul Merrimans Podcast ist sehr zu empfehlen, ebenso wie die vielen Artikel auf seiner Website. Sein persönliches Finanzbuch Get Smart or Get Screwed: Wie Sie das Beste auswählen und das Beste aus Ihrem Finanzberater herausholen, gewinnt leicht als das am besten betitelte Buch über persönliche Finanzen.

Sein Buch Finanzielle Fitness für immer: 5 Schritte zu mehr Geld, weniger Risiko und mehr Seelenfrieden ist fantastisch und vollgestopft mit weisen Ratschlägen, Statik und evidenzbasierten Best-Investing-Praktiken.

Für einen detaillierten Überblick über Paul Merrimans ultimatives Portfolio sollten Sie den Artikel Paul Merrimans ultimatives Portfolio lesen: 10 X 10 = Gewinner?

Paul Merrimans Arbeit an den besten ETFs inspirierte mich, seine Arbeit zu erweitern, um eine Best-in-Class-ETF- und Mutuals-Fondsübersicht für viele weitere Anlageklassen zu erstellen.

Was ist das Besondere an Paul Merrimans Portfolios?

Paul Merrimans Portfolios zeichnen sich durch eines von zwei Merkmalen aus:

  • Ausgezeichnete Diversifikation durch Schneiden und Würfeln.
  • Sie zeigen eine starke Konzentration einiger weniger leistungsstarker Anlageklassen wie Small Caps und Small-Cap-Value.

Paul Merrimans Portfolios haben sich im Laufe der Jahre weiterentwickelt. Sie hatten eine gute Menge an Anleihen in sich. Das ultimative Portfolio hatte früher eine Anleihekomponente. Das ultimative Portfolio enthält keine Anleihen mehr.

Paul Merriman ist ein großer Fan von Small Caps und Value, zu denen er umfangreiche Nachforschungen angestellt hat.

Paul Merriman ist ein evidenzbasierter Investor und bevorzugt Statistiken gegenüber Gefühlen.

Sein ultimatives Portfolio ist ein schönes Beispiel dafür, wie Diversifikation höhere Renditen ohne höheres Risiko bringen kann.

Paul Merriman ist im Ruhestand (früher betrieb er seinen eigenen Investment Consulting Shop). Die Arbeit, die er jetzt macht, ist streng gemeinnützig. Alle seine Podcasts, Artikel und viele andere große Ressourcen sind ohne Gewinnmotiv.

Dies macht ihn sehr unvoreingenommen und vertrauenswürdig, da er keine versteckte Agenda verfolgt, außer zu versuchen, alltäglichen Anlegern zu helfen. Ich bin ein großer Fan von Paul Merriman und der großartigen Arbeit, die er leistet.

Paul Merriman ist ein evidenzbasierter Investor und bevorzugt Statistiken gegenüber Gefühlen.

Aufbau der Portfolios

Nachfolgend sehen Sie die Asset Allokationen für die Portfolios. Sie können auch sehen, ob das / die Portfolio (e) über ein ESG-Variantenportfolio (Socially Responsible Investing) verfügt. In diesem Beitrag erfahren Sie mehr über ESG-Anlageportfolios (Socially Responsible Investing).
Um die Portfolios selbst aufzubauen, gehen Sie auf unsere Best in Class ETF-Seite, um zu sehen, welchen ETF Sie für eine bestimmte Anlageklasse wählen sollten. Dort sehen Sie auch, welche Socially Responsible Investing ESG ETFs Sie auswählen sollten.

Asset Allocation der Portfolios von Paul Merriman

Das Best-in-Class-ETFs-Portfolio von Paul Merriman (Aggressiv)

  • 11.30% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 11,20% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 11,30% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5,00% REITs (VNQ)
  • 9,00% International entwickelte Mischung (VEA)
  • 4,50% Schwellenländer (VWO)
  • 9,00% Internationaler Large Cap-Wert (EFV)
  • 9,00% Internationale Small Cap-Mischung (VSS)
  • 9,00% Internationaler Small-Cap-Wert (DLS)
  • 4,50% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 5,00% Internationale REITs (VNQI)

Dies und die beiden folgenden Portfolios sind Teil seiner “Best-in-Class” -Portfolios. Sie finden sie hier.

Paul Merrimans Best-in-Class-ETFs-Portfolio (konservativ)

  • 4.50% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 4,50% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 4,50% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 4,50% US-Small-Cap-Wert (VIOO)
  • 2,00% REITs (VNQ)
  • 3,60% International entwickelte Mischung VEA)
  • 1,80% Schwellenländer (VWO)
  • 3,60% Internationaler Large Cap Value (EFV)
  • 3,60% Internationaler Small Cap Blend (VSS)
  • 30,00% Mittelfristige Treasuries (VGIT)
  • 18,00% Kurzfristige Treasuries (VGSH)
  • 12.00% TIPS (VTIP)
  • 3,60% Internationaler Small Cap Wert (DLS)
  • 1,80% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 2,00% Internationale REITs (VNQI)

Paul Merrimans Best-in-Class-ETFs-Portfolio (moderat)

  • 6.80% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 6,70% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 6,80% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 6,70% US-Small-Cap-Wert (VIOO)
  • 3,00% REITs (VNQ)
  • 5,40% International entwickelte Mischung VEA)
  • 2,70% Schwellenländer (VWO)
  • 5.40% Internationaler Large Cap Value (EFV)
  • 5,40% Internationaler Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Mittelfristige Treasuries (VGIT)
  • 12,00% Kurzfristige Treasuries (VGSH)
  • 8,00% TIPS (VTIP)
  • 5,40% Internationaler Small Cap Wert (DLS)
  • 2,70% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 3,00% Internationale REITs (VNQI)

Paul Merrimans FundAdvice Ultimate Kaufen und halten

  • 6.00% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 6,00% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 6,00% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6,00% REITs (VNQ)
  • 6,00% Schwellenländer (VWO)
  • 6,00% International Weltweit ohne USA (VEU)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6,00% Internationaler Small-Cap-Blend (VSS)
  • 20,00% Mittelfristige Treasuries (VGIT)
  • 12,00% Kurzfristige Treasuries (VGSH)
  • 8,00% TIPS (VTIP)
  • 6,00% Internationaler Small-Cap-Wert (DLS)

Paul Merriman’s Target Date Portfolio (25-year-old)

Dieses Portfolio ist Teil des Portfolios Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merrimans Target Date Portfolio (35 Jahre)

Dieses Portfolio ist Teil des Portfolios Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merrimans Target Date Portfolio (45 Jahre)

Dieses Portfolio ist Teil des Portfolios Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merrimans Zieldatum Portfolio (55 Jahre alt)

  • 9.13% US Large Cap Wert (VTV)
  • 21,74% US Small Cap Wert (VIOV)
  • 18,27% US Small Cap (VIOO)
  • 4,06% REITs (VNQ)
  • 2,47% Schwellenländer (VWO)
  • 3.13% Internationaler All-World ex-US (VEU)
  • 3,13% Internationaler Large-Cap-Wert (EFV)
  • 3,13% Internationaler Small-Cap-Blend (VSS)
  • 12,00% Mittelfristige Treasuries (VGIT)
  • 7,20% Kurzfristige Treasuries (VGSH)
  • 4,80% TIPS (VTIP)
  • 6,73% Internationaler Small-Cap-Wert (DLS)
  • 2,47% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 1,74% Internationale REITs (VNQI)

Paul Merrimans Zieldatum Portfolio (65 Jahre alt)

  • 7.87% US Large Cap Wert (VTV)
  • 7.88% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 15,75% US-Small-Cap-Wert (VIOO)
  • 3,50% REITs (VNQ)
  • 1,35% Schwellenländer (VWO)
  • 2,70% International Weltweit ohne USA (VEU)
  • 2,70% % Internationaler Large Cap Value (EFV)
  • 2,70% Internationaler Small Cap Blend (VSS)
  • 25,00% Mittelfristige Treasuries (VGIT)
  • 15,00% Kurzfristige Treasuries (VGSH)
  • 10,00% TIPS (VTIP)
  • 2,70% Internationaler Small-Cap-Wert (DLS)
  • 1,35% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 1.50% Internationale REITs (VNQI)

Paul Merrimans ultimatives Portfolio

  • 10.00% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 10,00% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 10,00% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 10,00% US-Small-Cap-Wert (VIOO)
  • 10,00% REITs (VNQ)
  • 10,00% Emerging Markets (VWO)
  • 10,00% International Weltweit ohne USA (VEU)
  • 10,00% Internationaler Large-Cap-Wert (EFV)
  • 10,00% Internationaler Small-Cap-Wert (VSS)
  • 10.00% Internationaler Small-Cap-Wert (DLS)

Dies ist das Portfolio, das Paul Merriman auf MarketWatch vorstellt. Es zeigt die Kraft der Diversifikation, die hervorragende Renditen bringt und gleichzeitig das Risiko in Schach hält.

Paul Merriman 2-Fund-Value-Portfolio

Dieses Portfolio ist Teil des Portfolios Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merriman 4-Fonds-Portfolio

  • Dieses Portfolio ist Teil des Portfolios Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merriman 5-Fund-Value-Portfolio

Dieses Portfolio ist Teil des Portfolios Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merriman Ultimative Kaufen & Halten Strategie 2010

  • 6.00% US-Large-Cap-Wert (VTV)
  • 6,00% US-Large-Cap-Wert (VV)
  • 6,00% US-Small-Cap-Wert (VIOV)
  • 6,00% US-Micro-Cap-Wert (IWC)
  • 6,00% REITs (Immobilien) (VNQ)
  • 6,00% Internationale Industrieländer (VEA)
  • 6,00% Schwellenländer (VWO)
  • 6,00% Internationaler Large-Cap-Wert (EFV)
  • 6.00% Internationaler Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Mittelfristiges Treasury (VGIT)
  • 20,00% Unternehmensanleihen (LQD)
  • 6,00% Internationaler Small Cap Value (DLS)

Dies ist eine etwas andere Variante des ultimativen Portfolios. Dieser stammt aus dem Jahr 2010. Der Anleihenteil des Portfolios ist etwas anders.

Paul Merriman hat zusammen mit Chris Pedersen den so genannten Ultimate Target-Date Fund entwickelt

Wie wir die richtigen ETFs auswählen

Es gibt viele ETFs. Die meisten von ihnen können verworfen werden, weil:

  • Sie sind zu teuer
  • Sie halten zu wenige Vermögenswerte und sind daher zu illiquid
  • Sie erfüllen nicht die Kriterien für die Darstellung der Anlageklasse, die sie widerspiegeln sollen.

Wir haben sorgfältig einen ETF für jede Anlageklasse ausgewählt, die die Portfolios auf portfolioeinstein.com verwenden. Wenn Sie mehr über unseren Auswahlprozess lesen und sehen möchten, was wir für die besten ETFs halten, besuchen Sie bitte unseren Artikel Was ist der beste ETF?

Wenn Sie ein europäischer Anleger sind, müssen Sie europäische ETFs kaufen. Wir listen 47 beste ETFs in unserem Artikel auf Was sind die besten ETFs für europäische Anleger? (Hier ist 47).

Ab 2020 verfolgen wir auch sozial verantwortliche ESG-Portfolios. Socially Responsible Investing (ESG) -Portfolios priorisieren Anlagen, die einen Schwerpunkt auf Umwelt-, Sozial- und Corporate Governance-Themen legen.

Die Socially Responsible Investing ESG ETFs finden Sie im selben Artikel.

Alternativen zu Paul Merrimans Portfolios

Es gibt einige Alternativen zu Paul Merrimans Portfolios. Denken Sie daran, dass seine Portfolios sehr in viele Anlageklassen diversifiziert sind, oder sie sind sehr konzentriert in einige der historisch besten Performance-Anlageklassen. Wenn Sie also eine ähnliche Diversifikation wünschen, schauen Sie sich die IFA-Portfolios oder einige Portfolios von David Booth an. Für konzentrierte Portfolios sind die besten Alternativen die Portfolios von FPL Capital Management.

Wenn Sie nach Target-Date-Fonds suchen, schauen Sie sich unbedingt unsere wachsende Target Date Fund Portfolio-Übersicht an.

Ressourcen

Paul Merrimans Website mit unzähligen Informationen zu seinen vielen Portfolios.

Paul Merrimans YouTube-Kanal.

Paul Merrimans Podcast “Sound Investing”.

Das richtige Portfolio zu finden ist schwierig. Die Pflege Ihres Portfolios ist ebenfalls entmutigend. Wenn Sie immer noch Zweifel haben, welches Portfolio Sie wählen sollen, empfehlen wir Ihnen, unseren Artikel So investieren Sie Geld: 5 einfache Schritte, die für jeden funktionieren

Wenn Sie sich bereits für ein Portfolio entschieden haben – gut für Sie! Wenn Sie Hilfe bei der Pflege des Portfolios benötigen, finden Sie unser Rebalance-Arbeitsblatt hilfreich. Die Neuausrichtung Ihres Portfolios senkt Ihr Risiko und kann auf lange Sicht sogar zu höheren Renditen führen.

Das Rebalance-Arbeitsblatt finden Sie in unserem Artikel Hier ist das am einfachsten zu verwendende Portfolio-Rebalance-Tool

Fazit

Welches Portfolio verwenden Sie? Warum halten Sie das ausgewogene Portfolio für zu einfach?

Nachdem ich mich über Paul Merrimans Portfolios informiert habe, ermutige ich Sie, hier andere großartige Portfolios zu finden portfolioeinstein.com .

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