Paul Merriman porteføljer: upartisk Outperformance

Paul Merriman har konstrueret en masse porteføljer. Denne side beskriver hans mange porteføljer. Et eksempel er Paul Merrimans enduring Ultimate Portfolio.

Paul Merrimans ultimative portefølje kan bygges med 10 ETF ‘ er. Det er udsat for 100% aktier. Det vipper mod værdi og små hætter. Det er en højrisikoportefølje.

i de sidste 10 år har Paul Merrimans ultimative portefølje returneret 8.0 med en standardafvigelse på 17.2. Udbyttet er 2,76%. Det 30-årige afkast er 9,04%. År til dato har Paul Merrimans ultimative portefølje returneret 5,90%%.

hvordan bygger du Paul Merrimans ultimative portefølje med ETF ‘ er?

nedenfor kan du se den foreslåede aktivallokering for Paul Merrimans ultimative portefølje.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10,00% US Large Cap (VV)
  • 10,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10,00% US Small Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (vnk)
  • 10,00% af de nye markeder
  • 10.00% International verdensomspændende (VEU)
  • 10,00% International stor Cap værdi (EFV)
  • 10,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10,00% International Small Cap Value (DLS)

du kan finde aktivallokering for resten af Paul Merrimans porteføljer nedenfor.

Hvad er tilbagevenden af Paul Merrimans porteføljer?

nedenfor kan du se returneringerne af Paul Merrimans porteføljer.

navn antal aktivklasser år til dato afkast i 2020 10 års afkast CAGR siden 1989 (%) risikoniveau omkostningsprocent
Paul Merriman best-in-Class ETFs portefølje (aggressiv) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman best-in-Class ETFs portefølje (moderat) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman best-in-Class ETFs portefølje (konservativ) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Paul Merriman Target Date Portfolio (25 år gammel) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Paul Merriman Target Date Portfolio (35 år gammel) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Paul Merriman Target Date Portfolio (45 år gammel) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Paul Merriman Target Date Portfolio (55 år gammel) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Paul Merriman Target Date Portfolio (65 år gammel) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate køb og Hold 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-fond-værdi-portefølje 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-fond-portefølje 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-fond-værdi-portefølje 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman Ultimate køb & hold strategi 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

Hvem er Paul Merriman?

Paul Merriman er en pædagog, iværksætter, og en all-around god fyr i at investere. Han har oprettet en række porteføljer. De udtrykker alle massiv diversificering og en lille til en ekstrem bias mod værdi og small cap, især small cap value

Small cap value har historisk set været den bedst præsterende aktivklasse.

Paul Merrimans podcast anbefales stærkt, ligesom de mange artikler på hans side. Hans personlige økonomibog Bliv Smart eller bliv skruet: Sådan vælges det bedste og får mest muligt ud af din økonomiske rådgiver vinder let som den bedst betegnede bog om personlig økonomi.

hans bog finansiel Fitness for evigt: 5 trin til flere penge, mindre risiko og mere ro i sindet er fantastisk og fyldt med salvie rådgivning, statik og evidensbaseret bedste investeringspraksis.

for en detaljeret oversigt over Paul Merrimans ultimative portefølje, skal du læse artiklen Paul Merrimans ultimative portefølje: 10 gange 10 = vinder?

Paul Merrimans arbejde med de bedste ETF ‘ er inspirerede mig til at udvide sit arbejde for at skabe et klassens bedste ETF og gensidige fondoversigt for mange flere aktivklasser.

Hvad er unikt ved Paul Merrimans porteføljer?

Paul Merrimans porteføljer er kendetegnet ved en af to funktioner:

  • fremragende diversificering gennem udskæring og terninger.
  • de viser en tung koncentration af nogle få højtydende aktivklasser som små caps og small cap value.

Paul Merrimans porteføljer har udviklet sig gennem årene. De plejede at have en god mængde obligationer i dem. Den ultimative portefølje plejede at have en obligationskomponent. Den ultimative portefølje ikke længere sport obligationer.

Paul Merriman er en stor fan af små hætter og værdi, som han har gjort omfattende forskning.

Paul Merriman er en evidensbaseret investor og favoriserer statistik over følelser.

hans ultimative portefølje er et smukt eksempel på, hvordan diversificering kan give højere afkast uden højere risiko.

Paul Merriman er pensioneret (han plejede at drive sin egen investeringsrådgivningsbutik). Det arbejde, han udfører nu, er strengt non-profit. Alle hans podcasts, artikler, og mange andre greats ressourcer er uden nogen fortjeneste motiv.

dette gør ham meget upartisk og troværdig, da han ikke skubber nogen skjult dagsorden andet end at forsøge at hjælpe hverdagens investorer. Jeg er en stor fan af Paul Merriman og det store arbejde, han laver.

Paul Merriman er en evidensbaseret investor og favoriserer statistik over følelser.

opbygning af porteføljen(e)

nedenfor kan du se aktivallokeringerne for porteføljen(e). Du kan også se, om porteføljen(E) har en socialt ansvarlig investering (ESG) variantportefølje. Du kan læse mere om social responsible investing (ESG) investeringsporteføljer i dette indlæg.
hvis du selv vil opbygge porteføljen / porteføljerne, skal du gå til vores best in class ETF-side for at se, hvilken ETF du skal vælge for en bestemt aktivklasse. Der kan du også se, hvilke socialt ansvarlige investeringer ESG ETF ‘ er du skal vælge.

aktivallokering af Paul Merrimans porteføljer

Paul Merrimans best-in-Class ETFs-portefølje (aggressiv)

  • 11.30% US Large Cap Value (VTV)
  • 11,20% US Large Cap (VV)
  • 11,30% US Small Cap Value (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (vioo)
  • 5,00% REITs (VNK)
  • 9,00% International udviklet blanding (VEA)
  • 4,50% Emerging Markets (VO)
  • 9,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 9,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 9,00% International Large Cap Value (EFV) cap blend (VSS)
  • 9,00% International Small Cap Value (DLS)
  • 4,50% emerging markets Small Cap)

dette og de to porteføljer nedenfor er en del af hans “best-in-class” porteføljer. Du kan finde dem her.

Paul Merrimans bedste ETFs-portefølje (konservativ)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4,50% US Large Cap (VV)
  • 4,50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4,50% US Small Cap (VIOO)
  • 2,00% REITs (vnk)
  • 3,60% International udviklet blanding (vea)
  • 1,80% emerging markets (VTO)
  • 3,60% International Large Cap Value (EFV)
  • 3,60% International Small Cap blend (VSS)
  • 30,00% mellemfristede statskasser (VGIT)
  • 18,00% kortfristet statskasser (Vgsh)
  • 12.00% TIPS (VTIP)
  • 3,60% International Small Cap Value (DLS)
  • 1,80% Emerging Markets Small Cap (YKS)
  • 2,00% International REITs (VNKI)

Paul Merrimans best-in-Class ETFs-portefølje (moderat)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,70% US Large Cap (VV)
  • 6,80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6,70% US Small Cap (VIOO)
  • 3,00% REITs (vnk)
  • 5,40% International udviklet blanding (vea)
  • 2,70% nye markeder
  • 5.40% International Large Cap Value (EFV)
  • 5,40% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Intermediate Term Treasuries (VGIT)
  • 12,00% Short Term Treasuries (VGSH)
  • 8,00% TIPS (VTIP)
  • 5,40% International Small Cap Value (DLS)
  • 2,70% emerging markets Small Cap (YKS)
  • 3,00% International REITs (VNKI)

Paul Merrimans FundAdvice Ultimate køb og Hold

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,00% US Large Cap (VV)
  • 6,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% Amerikansk Small Cap (vioo)
  • 6,00% REITs (VNK)
  • 6,00% Emerging Markets (VO)
  • 6,00% International verdensomspændende værdi (VEU)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6,00% International Small Cap blend (VSS)
  • 20,00% mellemfristede statskasser (vgit)
  • 12,00% kortfristede statskasser (vgsh)
  • 8,00% tip (vtip)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

Paul Merrimans Måldatoportefølje (25-årig)

denne portefølje er en del af porteføljen Einstein Gold, Premium Portfolios.

Paul Merrimans Måldatoportefølje (35-årig)

denne portefølje er en del af porteføljen Einstein Gold, Premium porteføljer.

Paul Merrimans Måldatoportefølje (45-årig)

denne portefølje er en del af porteføljen Einstein Gold, Premium porteføljer.

Paul Merrimans Måldatoportefølje (55-årig)

  • 9.13% US Large Cap Value (VTV)
  • 21,74% US Small Cap Value (VIOV)
  • 18,27% US Small Cap (VIOO)
  • 4,06% REITs (vnk)
  • 2,47% Emerging Markets (VO)
  • 3.13% international verdensomspændende eks-USA (VEU)
  • 3,13% International stor Cap værdi (EFV)
  • 3,13% International Small Cap Blend (VSS)
  • 12,00% mellemfristede statskasser (VGIT)
  • 7,20% kortfristede statskasser (VGSH)
  • 4,80% tips (VTIP)
  • 6,73% International Small Cap Value (DLS)
  • 2,47% Emerging Markets small cap (YKS)
  • 1,74% International REITs (VNKI))

Paul Merrimans Måldatoportefølje (65-årig)

  • 7.87% US Large Cap værdi (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (Viov)
  • 15,75% US Small Cap (vioo)
  • 3,50% REITs (vnk)
  • 1,35% Emerging Markets (VO)
  • 2,70% International all-verdens AB-USA (VEU)
  • 2,70% International Large Cap Value (EFV)
  • 2,70% International Small Cap blend (VSS)
  • 25,00% Intermediate Term Treasuries (vgit)
  • 15,00% short term Treasuries (vgsh)
  • 10,00% tips (vtip)
  • 2,70% International Small Cap Value (DLS)
  • 1,35% emerging markets small cap (YKS)
  • 1.50% internationale REITs)

Paul Merrimans ultimative portefølje

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10,00% US Large Cap (VV)
  • 10,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10,00% US Small Cap (VIOO)
  • 10,00% REITs (vnk)
  • 10,00% Emerging Markets (Vo)
  • 10,00% International verdensomspændende eks-USA (VEU)
  • 10,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10,00% International Small Cap blend (VSS)
  • 10.00% International Small Cap-værdi (DLS)

dette er den portefølje, som Paul Merriman har på markedet. Det viser kraften i diversificering, der bringer hjem fremragende afkast, mens du holder risikoen i skak.

Paul Merriman 2-fond-værdi-portefølje

denne portefølje er en del af porteføljen Einstein Gold, Premium porteføljer.

Paul Merriman 4-Fund-portefølje

  • denne portefølje er en del af porteføljen Einstein Gold, Premium porteføljer.

Paul Merriman 5-fond-værdi-portefølje

denne portefølje er en del af porteføljen Einstein Gold, Premium porteføljer.

Paul Merriman Ultimate Buy & hold strategi 2010

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,00% US Large Cap (VV)
  • 6,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6,00% US Micro-Cap (IV)
  • 6,00% REITs (fast ejendom) (VNK)
  • 6,00% International udviklet blanding (vea)
  • 6,00% emerging markets (VO)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% mellemfristet Treasury (VGIT)
  • 20,00% virksomhedsobligationer
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

dette er en lidt anden variant af den ultimative portefølje. Denne er fra 2010. Obligationsdelen af porteføljen er noget anderledes.

sammen med Chris Pedersen har Paul Merriman opbygget det, han kalder ultimate target-date fund

hvordan vi vælger de rigtige ETF ‘er

der er mange ETF’ er derude. De fleste af dem kan kasseres, fordi:

  • de er for dyre
  • de har for få aktiver og er derfor for illikvide
  • de opfylder ikke kriterierne for at repræsentere den aktivklasse, de skal spejle.

vi har nøje udvalgt en ETF for hver aktivklasse, som porteføljerne på portfolioeinstein.com brug. Hvis du vil læse mere om vores udvælgelsesproces og se, hvad vi betragter som de bedste ETF ‘ er, kan du besøge vores artikel Hvad er den bedste ETF?

hvis du er en europæisk investor, skal du købe europæiske ETF ‘ er. Vi viser 47 bedste ETF ‘er i vores artikel Hvad er de bedste ETF’ er for europæiske investorer? (Her Er 47).

fra 2020 sporer vi også socialt ansvarlige investerende ESG-porteføljer. Social responsible investing (ESG) porteføljer prioriterer investeringer, der lægger vægt på miljømæssige, sociale og corporate governance spørgsmål.

du kan finde de socialt ansvarlige investering ESG ETF ‘ er i samme artikel.

alternativer til Paul Merrimans porteføljer

der er et par alternativer til Paul Merrimans porteføljer. Husk, at hans porteføljer er meget diversificeret i mange aktivklasser, eller de er meget koncentreret i et par af de bedst Historisk udførte aktivklasser. Derfor, hvis du vil have lignende diversificering, så kig på IFA-porteføljerne eller nogle af David booths porteføljer. For koncentrerede porteføljer er de bedste alternativer fra FPL Capital Management porteføljer.

hvis du er på udkig efter target-date fonde, skal du sørge for at tjekke vores voksende Target Date Fund portefølje oversigt.

ressourcer

Paul Merrimans hjemmeside med masser af information om hans mange porteføljer.

Paul Merrimans YouTube-kanal.

Paul Merrimans podcast “Sound Investing”.

det er svært at finde den rigtige portefølje. Vedligeholdelse af din portefølje er også skræmmende. Hvis du stadig er i tvivl om, hvilken portefølje du skal vælge, foreslår vi, at du læser vores artikel Sådan investerer du penge: 5 enkle trin, der fungerer for alle

hvis du allerede har forpligtet dig til en portefølje – godt for dig! Hvis du har brug for hjælp til at vedligeholde porteføljen, finder du vores rebalance-regneark nyttigt. Rebalancering af din portefølje sænker din risiko og kan endda give højere afkast i det lange løb.

du kan finde rebalance-regnearket i vores artikel her er det mest brugervenlige værktøj til Rebalance af porteføljer

konklusion

hvilken portefølje bruger du? Hvorfor synes du, at den afbalancerede portefølje er for enkel for dig?

efter at have læst op på Paul Merrimans porteføljer, opfordrer jeg dig til at finde andre gode porteføljer lige her på portfolioeinstein.com.

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.