Paul Merriman portfolia: nezaujatý Outperformance

Paul Merriman vybudoval mnoho portfolií. Tato stránka podrobně popisuje jeho mnoho portfolií. Příkladem je trvalé portfolio Paula Merrimana.

konečný Portfolio Paul Merriman může být postaven s 10 ETF. Je vystavena 100% akciím. Naklání se směrem k hodnotě a malým čepicím. Jedná se o vysoce rizikové portfolio.

za posledních 10 let se konečné Portfolio Paula Merrimana vrátilo 8,0 se směrodatnou odchylkou 17,2. Dividendový výnos je 2,76%. Výnos 30 let je 9,04%. Meziročně se portfolio Paula Merrimana vrátilo o 5,90%.

jak budujete konečné portfolio Paula Merrimana s ETF?

níže vidíte navrhovanou alokaci aktiv pro konečné Portfolio Paula Merrimana.

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% REITs (VNQ)
  • 10.00% Emerging Markets (VWO)
  • 10.00% Emerging Markets (VWO)
  • 10.00% International All-World ex-US (VEU)
  • 10.00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% International Small Cap Value (DLS)

alokace aktiv pro zbytek portfolií Paul Merrimans najdete níže.

jaký je návrat portfolií Paula Merrimana?

níže vidíte výnosy portfolií Paula Merrimana.

Název počet tříd aktiv rok k datu návrat v roce 2020 10 let návrat CAGR od 1989 (%) míra rizika poměr nákladů
Paul Merriman nejlepší ve své třídě ETF Portfolio (agresivní) 12 5.69% 7.24 8.34 9.22 3 0.18%
Paul Merriman nejlepší portfolio ETF ve své třídě (střední) 15 3.10% 6.64 6.26 8.13 2 0.13%
Paul Merriman Best-in-Class ETF Portfolio (konzervativní) 15 1.81% 6.36 5.12 7.38 1 0.10%
Portfolio cílového data Paula Merrimana (25 let starý) 4 13.39% 3.19 8.52 10.59 3 0.26%
Portfolio cílového data Paula Merrimana (35 let starý) 11 12.74% 3.66 8.62 10.48 3 0.24%
Portfolio cílového data Paula Merrimana (45 let starý) 14 10.75% 4.55 8.41 10.06 3 0.20%
Portfolio cílového data Paula Merrimana (55 let starý) 14 7.47% 5.61 7.62 9.22 2 0.15%
Portfolio cílového data Paula Merrimana (65 let starý) 14 4.13% 6.03 6.09 8.05 1 0.10%
Paul Merriman FundAdvice Ultimate koupit a držet 13 3.23% 6.14 6.05 8.07 2 0.12%
Paul Merriman 2-fond-hodnota-Portfolio 2 10.92% 2.53 10.51 10.4 3 0.10%
Paul Merriman 4-fond-Portfolio 4 9.53% 8.7 11.56 10.65 3 0.08%
Paul Merriman 5-fond-hodnota-Portfolio 5 7.30% 0.12 8.33 9.61 3 0.28%
Paul Merriman konečný koupit & držet strategii 2010 12 2.71% 8.06 6.82 8.42 2 0.17%

kdo je Paul Merriman?

Paul Merriman je pedagog, podnikatel a všestranný dobrý člověk v investování. Vytvořil řadu portfolií. Všechny vyjadřují masivní diverzifikaci a mírné až extrémní zkreslení vůči hodnotě a malému stropu, zejména malé hodnotě

malá hodnota stropu byla historicky nejvýkonnější třídou aktiv.

podcast Paula Merrimana je vysoce doporučován, stejně jako mnoho článků na jeho stránkách. Jeho osobní finance book Get Smart or Get Screwed: jak vybrat to nejlepší a získat co nejvíce z vašeho finančního poradce snadno vyhrává jako nejlépe titulované knihy o osobních financí.

jeho kniha Financial Fitness Forever: 5 kroků k více peněz, menší riziko, a větší klid je fantastický a plněné šalvěj poradenství, statika, a osvědčené postupy založené na důkazech.

pro podrobný přehled konečného portfolia Paula Merrimana byste si měli přečíst článek Paul Merriman ‘ s Ultimate Portfolio: 10 X 10 = vítěz?

práce Paula Merrimana na nejlepších ETF mě inspirovala k rozšíření jeho práce a vytvoření nejlepšího přehledu ETF a vzájemných fondů ve své třídě pro mnoho dalších tříd aktiv.

co je jedinečné v portfoliích Paula Merrimana?

portfolia Paula Merrimana se vyznačují jedním ze dvou rysů:

  • vynikající diverzifikace prostřednictvím krájení a krájení.
  • vykazují vysokou koncentraci několika vysoce výkonných tříd aktiv, jako jsou malé limity a malá hodnota.

portfolia Paula Merrimana se v průběhu let vyvíjela. Měli v sobě velké množství dluhopisů. Konečné portfolio mělo dluhopisovou složku. Konečné portfolio již nesportuje dluhopisy.

Paul Merriman je velkým fanouškem malých čepic a hodnot, na kterých provedl rozsáhlý výzkum.

Paul Merriman je investorem založeným na důkazech a upřednostňuje statistiky před pocity.

jeho konečné portfolio je krásným příkladem toho, jak diverzifikace může přinést vyšší výnosy bez vyššího rizika.

Paul Merriman je v důchodu (provozoval vlastní obchod s investičním poradenstvím). Práce, kterou nyní dělá, je přísně nezisková. Všechny jeho podcasty, články, a mnoho dalších velikánů zdroje jsou bez motivu zisku.

díky tomu je velmi nezaujatý a důvěryhodný, protože netlačí na žádnou skrytou agendu, než se snaží pomoci každodenním investorům. Jsem velkým fanouškem Paula Merrimana a skvělé práce, kterou dělá.

Paul Merriman je investorem založeným na důkazech a upřednostňuje statistiky před pocity.

budování portfolia(portfolií)

níže vidíte alokace aktiv pro portfolio(portfolia). Můžete také zjistit, zda má portfolio(portfolia) portfolio variant sociálně odpovědného investování (ESG). Více o investičních portfoliích sociálně odpovědných investic (ESG) si můžete přečíst v tomto příspěvku.
Chcete-li vytvořit portfolio(y) sami, přejděte na naši stránku nejlepší ve třídě ETF a zjistěte, který ETF byste měli zvolit pro konkrétní třídu aktiv. Zde můžete také vidět, které společensky odpovědné investice ESG ETF byste měli vybrat.

alokace aktiv portfolií Paula Merrimana

nejlepší portfolio ETF Paula Merrimana ve své třídě (agresivní)

  • 11.30% US Large Cap Value (VTV)
  • 11.20% US Large Cap (VV)
  • 11.30% US Small Cap Value (VIOV)
  • 11.20% US Small Cap (VIOO)
  • 5,00% REITs (VNQ)
  • 9,00% International Developed Blend (VEA)
  • 4,50% Emerging Markets (VWO)
  • 9,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 9,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 9,00% International Small Cap Value (DLS)
  • 4,50% emerging markets small cap (EWX)
  • 5,00% International REITs (vnqi)

toto a dvě níže uvedená portfolia jsou součástí jeho portfolií” best-in-class”. Najdete je zde.

nejlepší Portfolio ETF Paula Merrimana ve své třídě (konzervativní)

  • 4.50% US Large Cap Value (VTV)
  • 4.50% US Large Cap (VV)
  • 4.50% US Small Cap Value (VIOV)
  • 4.50% US Small Cap (VIOO)
  • 2.00% REITs (VNQ)
  • 3.60% International Developed Blend (Vea)
  • 1.80% Emerging Markets (VWO)
  • 3.60% mezinárodní velká hodnota SZP (EFV)
  • 3.60% mezinárodní směs malých SZP (VSS)
  • 30.00% střednědobé treasuries (VGIT)
  • 18.00% krátkodobé treasuries (VGSH)
  • 12.00% tipy (VTIP)
  • 3.60% mezinárodní malá hodnota Cap (DLS)
  • 1.80% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 2.00% mezinárodní REITs (VNQI)

nejlepší Portfolio ETF Paula Merrimana ve své třídě (střední)

  • 6.80% US Large Cap Value (VTV)
  • 6.70% US Large Cap (VV)
  • 6.80% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.70% US Small Cap (VIOO)
  • 3.00% REITs (VNQ)
  • 5.40% International Developed Blend (VEA)
  • 2.70% Emerging Markets (VWO)
  • 5.40% International Large Cap Value (EFV)
  • 5.40% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20.00% Intermediate-Term Treasuries (VGIT)
  • 12.00% Short-Term Treasuries (VGSH)
  • 8.00% TIPS (VTIP)
  • 5.40% International Small Cap Value (DLS)
  • 2.70% Emerging Markets Small Cap (EWX)
  • 3,00% mezinárodní REIT (vnqi)

Paul Merriman ‘ s FundAdvice Ultimate Buy and Hold

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,00% US Large Cap (VV)
  • 6,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6.00% US Small Cap (VIOO)
  • 6,00% REITs (VNQ)
  • 6,00% Emerging Markets (VWO)
  • 6,00% International All-World ex-US (VEU)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6,00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20,00% Intermediate-Term Treasuries (Vss) vgit)
  • 12.00% krátkodobé treasuries (Vgsh)
  • 8.00% tips (vtip)
  • 6,00% mezinárodní Small Cap Value (DLS)

Portfolio cílového data Paula Merrimana (25 let)

toto portfolio je součástí portfolia Einstein Gold, prémiových portfolií.

Portfolio cílového data Paula Merrimana (35-rok-starý)

toto portfolio je součástí portfolia Einstein Gold, prémiových portfolií.

Portfolio cílového data Paula Merrimana (45-rok-starý)

toto portfolio je součástí portfolia Einstein Gold, prémiových portfolií.

Portfolio cílového data Paula Merrimana (55-rok-starý)

  • 9.13% US Large Cap Value (VTV)
  • 21,74% US Small Cap Value (VIOV)
  • 18,27% US Small Cap (VIOO)
  • 4,06% REITs (VNQ)
  • 2,47% Emerging Markets (VWO)
  • 3.13% International All-World ex-US (VEU)
  • 3.13% International Large Cap Value (EFV)
  • 3.13% International Small Cap Blend (VSS)
  • 12.00% Intermediate-Term Treasuries (VGIT)
  • 7.20% Short Term Treasuries (VGSH)
  • 4.80% TIPS (VTIP)
  • 6.73% International Small Cap Value (DLS)
  • 2.47% emerging markets small cap (EWX)
  • 1.74% International REITs (Vnqi)

Portfolio cílového data Paula Merrimana (65 let)

  • 7.87% US Large Cap Value (VTV)
  • 7.88% US Small Cap Value (VIOV)
  • 15.75% US Small Cap (VIOO)
  • 3.50% REITs (VNQ)
  • 1.35% Emerging Markets (VWO)
  • 2.70% International All-World ex-US (VEU)
  • 2.70% International Large Cap Value (EFV)
  • 2.70% International Small Cap Blend (VSS)
  • 25.00% střednědobé treasuries (VGIT)
  • 15.00% short term treasuries (Vgsh)
  • 10.00% tips (vtip)
  • 2.70% International Small Cap Value (DLS)
  • 1.35% emerging markets small cap (EWX)
  • 1.50% mezinárodní REITs (VNQI)

dokonalé Portfolio Paula Merrimana

  • 10.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 10.00% US Large Cap (VV)
  • 10.00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% US Small Cap (VIOO)
  • 10.00% REITs (VNQ)
  • 10.00% Emerging Markets (VWO)
  • 10.00% International All-World ex-US (VEU)
  • 10.00% International Large Cap Value (EFV)
  • 10.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 10.00% Mezinárodní hodnota malého limitu (DLS)

Toto je portfolio, které Paul Merriman nabízí na MarketWatch. Ukazuje sílu diverzifikace, která přináší domů vynikající výnosy při zachování rizika pod kontrolou.

Paul Merriman 2-fond-hodnota-Portfolio

toto portfolio je součástí portfolia Einstein Gold, prémiových portfolií.

Paul Merriman 4-Portfolio fondů

  • toto portfolio je součástí portfolia Einstein Gold, prémiových portfolií.

Paul Merriman 5-fond-hodnota-Portfolio

toto portfolio je součástí portfolia Einstein Gold, prémiových portfolií.

Paul Merriman Ultimate koupit & držet strategii 2010

  • 6.00% US Large Cap Value (VTV)
  • 6,00% US Large Cap (VV)
  • 6,00% US Small Cap Value (VIOV)
  • 6,00% US Micro-Cap (IWC)
  • 6,00% REITs (Real Estate) (VNQ)
  • 6,00% International Developed Blend (VEA)
  • 6,00% Emerging Markets (VWO)
  • 6,00% International Large Cap Value (EFV)
  • 6.00% International Small Cap Blend (VSS)
  • 20.00% Intermediate-Term Treasury (VGIT)
  • 20.00% Corporate Bonds (LQD)
  • 6,00% International Small Cap Value (DLS)

Jedná se o mírně odlišnou variantu portfolia Ultimate. Tenhle je z roku 2010. Dluhopisová část portfolia je poněkud odlišná.

spolu s Chrisem Pedersenem vytvořil Paul Merriman to, čemu říká konečný cílový fond

jak vybereme správné ETF

existuje spousta ETF. Většina z nich může být vyřazena, protože:

  • jsou příliš drahé
  • drží příliš málo aktiv, a proto jsou příliš nelikvidní
  • nesplňují kritéria pro reprezentaci třídy aktiv, kterou mají zrcadlit.

pečlivě jsme vybrali ETF pro každou třídu aktiv, na které jsou portfolia portfolioeinstein.com použití. Pokud si chcete přečíst více o našem výběrovém řízení a zjistit, co považujeme za nejlepší ETF, navštivte náš článek Jaký je nejlepší ETF?

pokud jste evropským investorem, musíte si koupit evropské ETF. Seznam 47 nejlepší ETF v našem článku Jaké jsou nejlepší ETF pro evropské investory? (Zde Je 47).

od roku 2020 sledujeme také sociálně odpovědná investiční portfolia ESG. Portfolia sociálně odpovědných investic (ESG) upřednostňují investice, které kladou důraz na environmentální, sociální a podnikové řízení.

společensky odpovědné investování ESG ETF najdete ve stejném článku.

alternativy k portfoliím Paula Merrimana

existuje několik alternativ k portfoliím Paula Merrimana. Pamatujte, že jeho portfolia jsou velmi diverzifikovaná do mnoha tříd aktiv, nebo jsou velmi soustředěna do několika historicky nejlepších tříd aktiv. Pokud tedy chcete podobnou diverzifikaci, podívejte se na portfolia IFA nebo některá z portfolií Davida Bootha. Pro koncentrovaná portfolia jsou nejlepší alternativy z portfolií správy kapitálu FPL.

pokud hledáte fondy s cílovým datem, nezapomeňte se podívat na náš přehled portfolia fondů s rostoucím cílovým datem.

zdroje

Web Paula Merrimana s hromadou informací o jeho mnoha portfoliích.

kanál YouTube Paula Merrimana.

podcast Paula Merrimana “Sound Investing”.

najít správné portfolio je těžké. Udržování vašeho portfolia je také skličující. Pokud máte stále pochybnosti o tom, které portfolio si vybrat, doporučujeme vám přečíst si náš článek Jak investovat peníze: 5 jednoduchých kroků, které fungují pro kohokoli

pokud jste se již zavázali k portfoliu-dobré pro vás! Pokud potřebujete pomoc s udržováním portfolia, najdete náš pracovní list pro vyvážení užitečný. Vyvážení vašeho portfolia snižuje riziko a může dokonce poskytnout vyšší výnosy v dlouhodobém horizontu.

pracovní list pro vyvážení najdete v našem článku zde je nejjednodušší nástroj pro vyvážení portfolia

závěr

které portfolio používáte? Proč si myslíte, že vyvážené portfolio je pro vás příliš jednoduché?

po přečtení portfolií Paula Merrimana vám doporučuji, abyste zde našli další skvělá portfolia portfolioeinstein.com.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.